Quem é empreendedor certamente já ouviu falar em capital de giro. De maneira resumida, podemos afirmar que se trata do dinheiro necessário para manter o funcionamento do negócio. Portanto, ele é fundamental para o cumprimento de todas as obrigações financeiras.
Apesar da importância do capital de giro para as empresas, poucos empreendedores conseguem identificar o momento certo em que o seu negócio precisa desse recurso e, quando percebe, muitas vezes é tarde demais.
Neste artigo você vai conhecer 5 sinais que indicam que a sua empresa precisa de capital de giro e a sua importância para a manutenção das operações de maneira saudável.
O que é capital de giro?
Conforme afirmado no início do artigo, capital de giro consiste no montante de recursos que uma empresa precisa para manter o seu funcionamento. Isso consiste na diferença entre o ativo circulante da empresa, que são aqueles recursos disponíveis em caixa, bancos, valores a receber dos clientes em curto prazo ou aplicações financeiras, e o passivo circulante, que é o total das dívidas, despesas, impostos a recolher e contas a pagar.
Se os ativos da empresa forem maiores que os passivos, quer dizer que existe capital de giro suficiente para que ela consiga sustentar seu crescimento e financiar a sua própria operação. Mas quando os passivos são maiores que os ativos, é um indício de que a empresa pode precisar de terceiros para ter mais dinheiro.
O fato é que muitos empreendedores não atentam para os sinais de que a sua empresa precisa desses recursos externos, o que pode resultar em dívidas e, em casos extremos, chegar à falência. Quais as principais causas da falta de capital de giro e como evitá-la? Confira a seguir!
Principais causas da falta de capital de giro
O que pode levar uma empresa a ter mais passivos do que ativos circulantes? Apesar de parecer óbvio, podemos afirmar que essa situação pode ser causada por falta de planejamento. Vamos a um exemplo prático.
Imagine uma empresa de produtos alimentícios de pequeno porte que negocia com os clientes o recebimento do valor das mercadorias apenas 60 dias após as vendas. Já os fornecedores determinam um pedido mínimo maior do que a empresa precisa por mês e exige o pagamento no ato da entrega.
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Isso significa que a empresa precisará pagar uma quantia significativa antes mesmo de vender a mercadoria adquirida e fica com uma quantidade de insumos grande em seu estoque. Resultado: por não ter outras fontes de recursos, a empresa sente falta do valor que foi pago antecipadamente nas mercadorias e passa a ter dificuldade para pagar as demais dívidas existentes, como pagamento de funcionários, despesas de água e energia, tributos e outros.
É nesse momento que o empreendedor se dá conta de que não tem os recursos necessários para manter o seu negócio funcionando. Existem outros sinais que indicam que a empresa precisa de capital de giro, é o que você verá ainda neste artigo.
Como perceber que a empresa precisa de capital giro?
O exemplo apresentado do tópico anterior mostra de maneira simples o que pode causar a falta de capital de giro em uma empresa. Ter um bom planejamento, controlar cuidadosamente as despesas, melhorar a gestão do estoque, controlar todas as entradas e saídas, ou seja, o fluxo de caixa são estratégias fundamentais para evitar que a empresa fique sem capital de giro.
Mas, além de tudo isso, é imprescindível que os empreendedores estejam atentos aos sinais de que a empresa precisa de capital de giro, para que seja possível encontrar uma solução a tempo de manter o funcionamento do negócio.
Confira os 5 principais indícios de que a sua empresa precisa de capital de giro para não falir:
- Dívidas altas
A empresa se depara com dívidas altas por diversos motivos, entre eles, a falta de conhecimento do custo de uma produção, a falta de análises sistemáticas de processos, operações e dados, erros na margem de lucros, atraso em pagamento de dívidas, além de empréstimos e financiamentos.
- Perda da capacidade de liquidez
A liquidez pode ser entendida como a medida dos recursos que uma empresa tem para arcar com seus compromissos e a capacidade de pagamento com terceiros. Quando a empresa perde essa capacidade, pode ser um sinal de alerta para os empreendedores de que a empresa precisa de capital de giro.
- Falta de organização na contratação
Quando uma empresa não consegue ter organização na contratação de funcionários e serviços, ficando com um volume maior de colaboradores do que o necessário, o que gera custos altos na folha de pagamento, significa que a empresa pode precisar de capital de giro para não falir.
- Não recebimento de valores
O fato da empresa não receber valores da forma devida pode acarretar na impossibilidade de pagamento das despesas, custos operacionais e no desequilíbrio do fluxo de caixa, o que também é um sinal de alerta.
- Crescimento reduzido ou inexistente
O crescimento da empresa é o que possibilita que o negócio continue avançando. Se o empreendedor identifica que a sua empresa teve um crescimento pequeno ou inexistente pode ser um indicativo importante de que precisa de capital de giro para alavancar o seu negócio e se destacar no mercado.
Se você identificar alguns dos sinais acima, a sua empresa pode estar precisando de capital de giro, ou seja, ela não possui os recursos necessários para manter o funcionamento do negócio, muito menos para lidar com os imprevistos e acontecimentos externos que podem afetar a saúde da empresa.
Necessidade de capital de giro
Além dos sinais listados no tópico anterior, podemos citar a necessidade de capital de giro, que é um indicador financeiro do montante necessário para o pagamento dos custos e despesas da empresa e está diretamente relacionado ao ciclo de caixa da empresa. Isso vai depender do resultado do cálculo da NCG.
Esse cálculo pode ser realizado de diferentes maneiras, a mais comum é realizada a partir da base no saldo das contas. Para isso, é necessário subtrair as contas a receber, somadas ao valor em estoque, pelas contas a pagar, conforme a fórmula seguir:
NCG = (contas a receber + valores em estoque) – contas a pagar
Mas o que fazer quando há problemas no capital de giro?
Como normalizar o capital de giro e expandir os negócios no mercado de capitais
Não é novidade que os empreendedores encontram uma série de dificuldades para obter recursos e normalizar o capital de giro, mas isso exigirá um bom planejamento, mas algumas medidas que podem ser tomadas são:
- Renegociar dívidas;
- Adiantar recebíveis;
- Cortar gastos;
- Criar um plano para conseguir aumentar as vendas no curto prazo;
- Negociar prazos para pagamento dos fornecedores.
Além disso, uma alternativa para os donos de empresas que se encontram nessa situação é atrair investidores de modo a garantir a expandir os negócios através de soluções de acesso ao mercado de capitais.
O crowdfunding, por exemplo, é uma modalidade de investimento coletivo regulamentada pela CVM, no qual os empreendedores firmam parceria com plataformas de captação, como a Bloxs, para encontrar investidores interessados em financiar sua atividade.
As empresas que precisam de um montante maior de capital podem contar com assessoria especializada para estruturar operações, como CRAs, CRIs, LCAs e LCIs, FIP, FIDC, debêntures, entre outras operações.
Considerada pelo site britânico Daily Finance uma das 100 melhores startups brasileiras, a Bloxs disponibiliza uma variedade de soluções para as empresas que desejam captar até R$ 100 milhões em recursos, tanto por meio do crowdfunding, como pelas operações estruturadas com a Bloxs Capital, braço institucional do Grupo Bloxs.
Se você quer saber mais sobre como obter os recursos necessários para expandir os seus negócios ou tirar projetos promissores do papel, entre em contato conosco e conte com o auxílio da nossa equipe de especialistas.
