As captações na Bloxs permitem que os investidores tenham acesso a grandes projetos na economia real com muita segurança, praticidade e rentabilidade.
Em um mercado totalmente regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada operação, antes de ser disponibilizada em nossa plataforma, passa por um rigoroso processo de avaliação baseado em três fatores:
- Análise financeira da empresa;
- Viabilidade econômica do projeto;
- Rentabilidade e garantias oferecidas ao investidor.
De cada 20 projetos que a Bloxs avalia, apenas 1 é selecionado.
Os projetos aprovados em nossa plataforma têm um plano de negócio robusto, capaz de agregar valor a todos os grupos de interesse: investidores, empreendedores e cadeia produtiva.
Por isso, além da alta rentabilidade oferecida, as captações na Bloxs permitem que os projetos selecionados tenham grande impacto econômico nos seguintes setores:
Entenda melhor o passo a passo de como ocorre a aprovação das captações na Bloxs e por que nossas ofertas são tão rentáveis e seguras.
Passo a passo das captações na Bloxs
O primeiro passo para que um projeto seja captado pela Bloxs é o cadastro inicial do empreendedor.
1 – Cadastro inicial
Nessa primeira etapa, os empresários preenchem um formulário com toda a documentação requerida para a análise inicial do projeto, como:
- Contrato social da empresa;
- Viabilidade econômica do projeto;
- Apresentação do negócio.
2 – Análise do projeto
Após o envio dessa documentação preliminar, a análise do projeto é feita em até 5 dias úteis pela Bloxs.
Se estiver de acordo com as teses de investimento da Bloxs, a análise segue para a etapa de detalhamento, na qual é marcada uma reunião por videoconferência para que os analistas da Bloxs entendam os fundamentos do negócio e a proposta de captação.
3 – Validação do projeto
Nessa etapa, a Bloxs contrata uma empresa especializada para checar o cadastro e a situação de crédito da empresa e dos empreendedores.
Após esse parecer independente, a proposta segue para aprovação do Comitê de Investimentos, que se reúne semanalmente, com a participação dos sócios da Bloxs e especialistas de cada área.
O Comitê de Investimentos se debruçará sobre a proposta, adotando uma metodologia top-down, que segue este cheklist:
É importante notar que 90% dos negócios analisados são descartados já no segundo degrau do checklist.
De nada adianta uma excelente apresentação comercial e uma proposta de negócio convincente se as pessoas que estão por trás do projeto não têm experiência suficiente ou se sua reputação e capacidade de execução não são das melhores.
Leia também: Como montar uma apresentação comercial de sucesso em 7 passos simples
Por isso, os investidores podem ficar tranquilos: as captações na Bloxs envolvem sempre empresários idôneos, experientes, com reputação ilibada e sem qualquer restrição em seu nome ou da sociedade que representam.
4 – Contratação da oferta
Após a aprovação do Comitê de Investimentos, o projeto está apto para contratação.
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A relação entre a Bloxs e a empresa ofertante se dá por um contrato de intermediação, que tem em seu anexo a minuta do contrato de investimentos que regerá futuramente a relação da empresa com o investidor.
5 – Abertura da oferta
A etapa final das captações na Bloxs é a abertura da oferta, que ficará disponível para investimento pelo prazo de 30 a 60 dias.
É possível que as ofertas sejam encerradas antes do prazo, caso seu valor mínimo seja alcançado.
Quais são os critérios mais importantes das captações na Bloxs?
Entre todos os itens avaliados pela Bloxs antes de disponibilizar qualquer oferta em sua plataforma, os mais importantes são:
- Adequação com as teses de investimento da Bloxs;
- Idoneidade dos empreendedores;
- Histórico de realizações dos empresários e do negócio;
- Parecer de crédito emitido por empresa especializada;
- Rentabilidade e fluxo de caixa do projeto;
- Garantias disponibilizadas à operação.
O objetivo do parecer de crédito é estabelecer os riscos da operação. Para isso, leva-se em conta a distribuição de eventos probabilísticos capazes de afetar a capacidade de liquidação futura do empreendimento.
Após o parecer de crédito, é estabelecido o spread da operação e a rentabilidade-alvo que o projeto deverá retornar aos investidores.
Quais são os tipos de operações disponíveis nas captações na Bloxs?
As captações na Bloxs são realizadas com base em duas operações:
Operação de dívida
Nessa modalidade, são captados recursos através de contratos de investimento com prazos determinados e taxas que variam de acordo com o desempenho do negócio.
Assim, se o investidor ganha mais se o negócio gera mais retorno.
Trata-se, portanto, de uma operação de crédito em que a remuneração é definida de acordo com três cenários de performance do projeto.
Todas as operações de crédito oferecem garantias contratuais de forma a mitigar o risco envolvido.
Operação de equity
Nessa modalidade, os investidores se tornam sócios do projeto e têm direito a uma remuneração sobre os resultados da empresa, nos prazos acordados.
Em geral, são constituídas empresas do tipo SPE (Sociedades de Propósito Específico), limitadas ou sociedades anônimas, com um objetivo específico.
Leia também: Sociedade de Propósito Específico (SPE): o que é e como funciona?
Ou seja, sua atividade se restringe aos propósitos definidos no plano de negócio da oferta.
Em alguns casos, pode ter prazo determinado de existência.
Com isso, toda a movimentação operacional e financeira do negócio é segregada, e os investidores têm acesso aos resultados através de relatórios trimestrais disponibilizados na plataforma da Bloxs.
Até o mês de agosto de 2020, as operações de equity da Bloxs previam conversão imediata do contrato e ingresso dos investidores no quadro social da empresa investida (“Equity Direto”).
Depois disso, os contratos passaram a prever tal conversão em determinadas situações, como forma de dar mais agilidade aos trâmites burocráticos (“Equity Indireto”).
O retorno do investimento ocorre através do pagamento da remuneração (“equity indireto”) ou de dividendos (“equity direto”).
Qual é a legislação que rege as captações na Bloxs?
As captações na Bloxs seguem rigorosamente a instrução normativa 588/2017 da CVM.
De acordo com essa legislação, somente plataformas autorizadas podem realizar ofertas públicas de distribuição de valores mobiliários para sociedades de pequeno porte.
A Bloxs é uma plataforma autorizada e regulada pela CVM nos termos do Ato Declaratório 16.489/2018 para fazer captações de investimento coletivo em projetos da economia real.
Cada projeto possui uma página própria, onde são disponibilizadas as informações essenciais da oferta.
Quais são as informações essenciais da oferta?
De acordo com a ICVM 588, as captações na Bloxs precisam conter as seguintes informações essenciais sobre as ofertas:
- Identificação completa da sociedade;
- Setor de atuação, atividades desenvolvidas e histórico da empresa;
- Número de empregados e terceirizados;
- Patrimônio líquido e capital social;
- Demonstrações contábeis elaboradas de acordo com a legislação vigente;
- Identificação dos principais executivos, incluindo o CPF, suas funções e currículos; e
- Identificação dos controladores, incluindo o CPF e os percentuais do capital votante e total detidos.
Além disso, as páginas das captações na Bloxs oferecem informações sobre o plano de negócios, como:
- Objetivo do negócio;
- Principais produtos ou serviços oferecidos;
- Público-alvo do negócio;
- Região de atuação;
- Propósito da oferta;
- Destinação e a forma de uso dos recursos captados, indicando as atividades que serão realizadas nos cenários de captação mínima e máxima;
- Faturamento mensal e anual estimado para os 5 (cinco) anos subsequentes;
- Eventual existência prévia de oferta pública de valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que tenha sido dispensada de registro nos termos desta Instrução e os preços praticados.
Para ter acesso a essas informações e a todos os documentos jurídicos da oferta, basta se cadastrar gratuitamente na Bloxs.
Quais são as informações contábeis obrigatórias das captações na Bloxs?
Na página de cada captação na Bloxs, o investidor encontrará todas as informações contábeis relevantes de cada oferta, além de um plano financeiro detalhado.
As demonstrações contábeis abrangem diversas informações, com destaque para:
- Balanço patrimonial
- Ativo circulante
- Caixa e equivalentes de caixa
- Estoques
- Aplicações financeiras
- Ativo não circulante
- Passivo circulante
- Passivo não circulante
- Patrimônio líquido
- Ativo circulante
- Resultados do último exercício fiscal
- Receita líquida
- Lucro bruto
- Prejuízo antes do resultado financeiro
- Lucro antes de tributos
- Resultado líquido
- Demonstração de lucro/prejuízo do último exercício
No Plano Financeiro, os investidores têm acesso a informações importantes de viabilidade do negócio, com destaque para:
- Fluxo de caixa
- Segmentação de receita
- Demonstração de resultado projetado
- Projeção de caixa para distribuição e pagamento
Como é possível acompanhar as captações na Bloxs?
Todos os investidores que participarem das captações na Bloxs poderão acompanhar os projetos dentro da plataforma e receberão relatórios financeiros recorrentes, de acordo com a periodicidade prevista na oferta.
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