O que é Private equity? Essa é uma estratégia de investimento direto em empresas de capital fechado com grande potencial de crescimento e geração de resultados.
Essa categoria de investimento alternativo é muito usada por grandes investidores para ter exposição a negócios capazes de entregar retornos acima da média em pouco tempo.
Antes restrita a investidores qualificados e institucionais, a participação direta em empresas privadas entrou no radar dos pequenos investidores após a publicação da instrução normativa 588, da CVM, em 2017.
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Graças a essa nova legislação, qualquer pessoa pode investir diretamente em empresas sólidas de pequeno e médio porte através do crowdfunding, ou investimento coletivo.
São projetos da economia real que não têm relação com o mercado financeiro, atendem necessidades perenes e resistem bem a ciclos econômicos adversos, como:
Vamos entender melhor como funciona essa modalidade de investimento e como você pode obter renda consistente se tornando sócio de grandes empreendimentos.
Confira os tópicos que vamos abordar hoje:
O que é private equity?
Private equity é uma modalidade de investimento direto em empresas que não estão listadas na bolsa de valores e podem entregar resultados formidáveis em um curto espaço de tempo.
O significado da expressão private equity vem da união das palavras em inglês “private” (privado) e “equity” (ativo ou patrimônio), significando, portanto, ativo ou patrimônio privado.
Assim, você investe em uma boa empresa de capital fechado e tem direito a ter uma participação em seus resultados.
Nas palavras de Felipe Souto, CEO da Bloxs, plataforma de investimentos alternativos:
Private Equity é um modelo de investimento alternativo no qual é designado um fundo para angariar participação em empresas que já estão desenvolvidas ou em fase de acelerada expansão.
No Brasil, essa estratégia comprovada também recebe outros nomes, como:
- Investimento em capital privado
- Investimento em participações privadas
- Investimento em empresas amadurecidas ou já estabelecidas
Leia também: Equity crowdfunding: descubra um novo jeito de investir em empresas e startups
O que é uma empresa de private equity?
Uma empresa ou fundo de private equity não investe em “papéis”, como se diz no mercado financeiro, mas em ativos reais, isto é, ligados à economia real. Por isso, são chamadas de empresas ou fundos de investimento alternativo.
Essas companhias usam o capital dos seus sócios ou investidores para impulsionar o crescimento de pequenas e médias empresas e startups ou ainda resgatar negócios em crise para lucrar com uma venda futura da sua participação.
Essa venda, conhecida como saída estratégica, pode ser feita a outro grande player do setor, fundos de investimento ou através da abertura do seu capital (IPO) na bolsa de valores.
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Em razão dos riscos e da baixa liquidez desse tipo de operação, os retornos costumam ser muito elevados, mas exige um corpo técnico qualificado capaz de determinar se vale a pena realizar o investimento.
Como explica Felipe Souto:
O objetivo desse tipo de investimento é comprar, lapidar/aperfeiçoar e vender uma participação privada com precificação mais alta. Desse modo, é possível gerar uma rentabilidade progressiva.
Existem diversas empresas e fundos de investimento focados em operações dessa natureza, mas eles são exclusivos para investidores de alta renda, profissionais e institucionais em razão das suas características de liquidez e risco.
Por isso, a CVM criou regras específicas para essa categoria e impede que investidores comuns apliquem seu capital em participações privadas dessa natureza.
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No entanto, a partir da regulamentação do crowdfunding pela CVM, qualquer pessoa pode investir diretamente em projetos promissores da economia real e formar uma base de investidores que irão financiar ou se tornar sócios do negócio como:
- Hospitais e clínicas de saúde
- Empreendimentos imobiliários
- Usinas de energia solar
- Aquisição, reprodução, engorda, abate e exportação de bovinos
As oportunidades são praticamente infinitas e abrangem todos os setores da economia, do agronegócio ao turismo.
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Confira no vídeo abaixo mais detalhes dessa estratégia de investimento:
Como funciona?
Investir em private equity, através do investimento coletivo, nunca foi tão fácil e rápido.
Em poucos cliques, você se cadastra em uma plataforma autorizada pela CVM, como a Bloxs, e já pode começar a investir em projetos cuidadosamente selecionados por um comitê de especialistas, que avaliam aspectos como:
- Boa situação financeira
- Idoneidade dos empreendedores
- Viabilidade econômica
- Rentabilidade projetada
- Garantias oferecidas
Isso mesmo, você e outros investidores podem financiar ou se tornar sócios de grandes projetos, tocados por especialistas, e obter uma rentabilidade que pode superar 25% ao ano.
Para se ter uma ideia de como o processo de seleção é rigoroso, a cada 20 projetos analisados pela Bloxs, apenas 1 é selecionado.
Saiba mais: Captações na Bloxs: saiba todos os detalhes
Por que investir?
O investimento em private equity é uma excelente forma de diversificar a carteira de investimentos com foco em renda e retornos acima da média no curto prazo.
Segundo Felipe Souto, esse tipo de operação via crowdfunding reduz a volatilidade do portfólio, já que o investimento é feito diretamente em ativos reais e, portanto, seu desempenho está atrelado à performance específica do empreendimento.
Em uma captação recente realizada pela Bloxs para o projeto Yuca Coliving Invest III, os investidores puderam se tornar sócios de uma empresa especialmente estabelecida que irá adquirir, reformar e alugar apartamentos nos melhores bairros de São Paulo no modelo de coliving, ou moradia compartilhada.
Foram levantados mais R$ 2.100.00,00 nessa oferta, que tem uma rentabilidade projetada de 18,40% ao ano.
Além disso, os ativos poderão ser vendidos após 24 meses de operação ao fundo de investimento imobiliário da própria Yuca, focado em ativos que já estejam performando.
História
Apesar de o private equity ter começado a chamar a atenção do mercado nas últimas três décadas, essa estratégia dos grandes investidores já é usada desde o início do século passado.
O magnata do setor bancário JP Morgan realizou a primeira operação desse tipo em 1901, ao fazer uma aquisição alavancada (leveraged buyout) de uma das maiores produtoras de aço do país, a Carnegie Steel Corporation.
Mais tarde, foram realizadas transações de fusão e aquisição que resultaram na United States Steel, maior empresa mundial desse segmento.
O famoso banqueiro investiu originalmente US$ 480 milhões e acabou criando uma empresa com capitalização de mercado de US$ 1,4 bilhão.
Atualmente, os fundos de private equity voltaram com tudo a procurar ótimas oportunidades de investimento, graças aos juros baixos e ampla liquidez no mundo.
Como explica Evaldo Fontes, sócio-fundador da assessoria financeira Araújo Fontes:
“Os fundos de private equity estão voltando à atividade porque têm muito dinheiro disponível e esse dinheiro não vale quase nada parado, precisa ser aplicado na economia real.”
Muitos analistas afirmam que a pandemia ressaltou ainda mais a importância das empresas desse segmento, já que as taxas bancárias estão muito elevadas e não atendem às necessidades das empresas que buscam capital.
Ana Carla Abrão Costa, sócia da consultoria Oliver Wyman, diz o seguinte:
“Vai ser uma oportunidade para fundos de pensão e outros institucionais, porque muitas empresas vão precisar de aporte e reestruturação quando a economia começar a decolar. Não vão faltar ativos para compor as carteiras de investimento direto. E tanto os qualificados quanto institucionais vão estar em busca de taxas de retorno mais altas em um ambiente no qual os juros baixos vão ser mantidos por um bom tempo no mundo todo.”
Vantagens
Ao participar de grandes projetos da economia real, o investir obtém diversos benefícios, como:
- Retorno superior à média do mercado
- Projetos pré-selecionados por um comitê de especialistas
- Risco restrito à operação do negócio (modalidade equity)
- Garantias contratuais robustas (modalidade debt)
- Sem correlação com o mercado financeiro
- Lastro na economia real
- Proteção contra a inflação
Principais empresas e fundos de private equity
Entre as principais empresas internacionais de private equity e investimentos alternativos, podemos citar
- The Blackstone Group Inc.
- The Carlyle Group Inc.
- KKR & Co. Inc.
- TPG Capital
- Warburg Pincus LLC
No Brasil, as maiores empresas do setor são:
- Pátria Investimentos
- Advent
- GP Investments
- 3G Capital
- Angra partners
- Axxon Group
Se você tem interesse em investir diretamente em empresas com grande potencial de crescimento e geração de resultados, não pode deixar de conferir o portfólio de ofertas da Bloxs Investimentos.
A partir de apenas R$ 2.500, você já pode começar a investir em operações de dívida ou equity e garantir uma rentabilidade de dois dígitos do seu capital.
A Bloxs é uma plataforma de investimentos alternativos autorizada pela CVM que capta recursos para grandes projetos imobiliários desde a sua fundação.
Incansável na busca de propostas inovadoras nos mais diversos setores da economia, a Bloxs seleciona projetos que agregam valor a todos os grupos de interesse e geram desenvolvimento ao país.
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