Muitas empresas brasileiras enfrentam a escassez de capital de giro e na tentativa de obter os recursos necessários nos bancos e instituições financeiras tradicionais se deparam com processos burocráticos e dificuldade de acesso a crédito.
No segundo semestre de 2021, mesmo com a taxa básica de juros em seu menor patamar da história, com queda de 2%, as micro e pequenas empresas não conseguiam crédito para manter o funcionamento do seu negócio e os principais motivos relatados burocracia, juros abusivos e restrições decorrentes de endividamento.
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Outros dados assustadores apontam que dívidas de empresas brasileiras com capital aberto alcança o maior nível da história em 2021, 1,26 trilhão, e um dos principais responsáveis por esse endividamento foi a alta do dólar, segundo especialistas.
Neste artigo explicaremos como é possível obter capital sem a ajuda dos bancos, a exemplo da TMX Energy, empresa de geração de energia solar e eficiência energética que conseguiu mais de R$ 17 milhões de capital.
Capital de giro é fundamental para as empresas
O capital é giro é o que mantém um negócio funcionando. Se o passivo circulante da empresa, ou seja, as dívidas, impostos a recolher, contas a pagar e despesas forem maiores que os ativos, que são os recursos disponíveis em caixa, valores a receber em curto prazo ou aplicações financeiros, é um sinal de que a empresa precisa de recursos de terceiros para garantir a sua manutenção.
O fato é que muitas empresas se enquadram na situação retratada acima, principalmente após a pandemia do coronavírus, quando precisaram fechar as portas para conter a contaminação do vírus. Some a isso a dificuldade de acesso ao crédito para investimentos, novas soluções, pagamento de funcionários, dívidas e outras despesas.
Dados divulgados pela Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios (PNAD) apontaram que 600 empresas fecharam as portas no intervalo de dois anos. No segundo trimestre de 2019, o Brasil tinha 4,369 milhões de empresas. Esse número começou a cair em 2020 e atingiu 3,788 milhões em 2021.
A escassez de recursos atingiu, em especial, as empresas que buscaram crédito nos bancos e instituições tradicionais. Por outro lado, aquelas que recorreram ao mercado de capitais do mercado conseguiram se sobressair e se destacar no cenário nacional com projetos promissores, como a TMX Energy. Entenda melhor no tópico a seguir.
TMX dribla cenário nacional e se destaca com projetos inovadores
Com mais de 15 anos no segmento de geração distribuída, iluminação LED e soluções de eficiência energética, a TMX conseguiu mais de R$ 17 milhões sem a ajuda dos bancos.
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Como isso foi possível? Como as empresas podem driblar a escassez de crédito das instituições tradicionais para garantir a sua saúde financeira ou tirar projetos promissores do papel? O 5º passo pode te ajudar a entender melhor.
Antes, saiba como você, empreendedor, pode fazer para manter um fluxo de caixa equilibrado:
1º Adiantar recebíveis
Na antecipação de recebíveis, as empresas podem receber valores antes do prazo referentes a vendas a prazo, com duplicatas, parceladas, cheques pré-datados, carnês ou cartão de crédito. A principal vantagem é que a empresa vai ter acesso ao dinheiro imediato ao dinheiro que só receberia no futuro, sendo uma ótima alternativa para cobrir despesas urgentes.
A antecipação de recebíveis pode ser feita em três modalidades: bancos, FIDCs e factorings. Com os bancos, há uma maior burocracia e taxas de juros envolvidas. Já os Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) possuem taxas menores com processo de recebimento mais rápido e isenção de IOF. O Factoring tem menos burocracia, mas taxas de juros muito maiores.
2º Renegociar dívidas
Conforme dados trazidos no início deste artigo, as empresas brasileiras de capital aberto bateram R$ 1,26 trilhão em dívidas em 2021, maior nível da série histórica. Além do endividamento bruto, houve também um aumento da dívida no curto prazo, que alcançou o maior valor desde 2010, R$ 197,6 bilhões.
Renegociar as dívidas existentes é um passo importante para as empresas que desejam obter créditos para manter o funcionamento do seu negócio.
3º Negociar prazos para pagar fornecedores
Alongar os prazos para pagamento de fornecedores pode ser uma estratégia importante para liberar o fluxo de caixa da empresa. Faça uma proposta que seja interessante para ambas as partes, destacando que isso vai melhorar o fluxo de caixa, o que permitirá aumento das vendas e, consequentemente, aumentando também o volume de pedidos na próxima compra.
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4º Cortar gastos desnecessários
Aumente o controle das despesas e faça um mapeamento dos desperdícios internos. É importante ter clareza de quais são gastos são necessários e quais são desnecessários. Portanto, é fundamental realizar um mapeamento dos processos, analisar o fluxo de caixa, verificar os contratos e controlar o estoque.
5º Captar recursos com a Bloxs
A captação de recursos com a Bloxs, uma das maiores plataformas de investimentos alternativos do país, foi a estratégia adotada pela TMX para conseguir captar recursos sem precisar recorrer aos bancos tradicionais.
Esse valor foi capitado em quatro projetos inovadores e bem estruturados no segmento de energia solar:
- TMX Energy II: captou R$ 5 milhões em 2021 para implantação da Usina Fotovoltaica para Geração Distribuída em Montes Claros (MG), com rentabilidade de 20% a.a.
- TMX Energy: captou mais de R$ 3,9 milhões em 2021 para implantação e operação da Usina Solar Fotovoltaica em uma área de 3,5 hectares na Fazenda Ribeirão da Mata, em Patos de Minas (MG), com rentabilidade de 20% a.a.
- TMX Energy III: captou mais de R$ 4,1 milhões em 2021 para investidores se tornarem sócios de Usina Solar de 1,9 MW em Minas Gerais, com rentabilidade de 20% a.a.
- TMX Energy IV: projeto mais recente que captou este ano mais de R$ 4,4 milhões para oportunidade de investimento em Usina Solar de 3,25 MWp em Minas Gerais, ativo que será alugado para empresas, que pagam aluguel conforme a energia gerada.
Todos esses projetos tiveram seus recursos captados com a Bloxs, que oferece uma variedade de soluções para as empresas que precisam de capital para alavancar o seu negócio ou para concretizar projetos promissores, seja por meio do crowdfunding ou pelas operações estruturadas com a Bloxs Capital, braço institucional do Grupo Bloxs.
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A Bloxs é considerada uma das 100 melhores startups brasileiras pelo site britânicoa Daily Finance e é a melhor opção para as empresas que desejam captar até R$ 100 milhões em recursos. Quer saber mais? Entre em contato conosco.
