O investimento em imóveis é a forma mais segura de consolidar o patrimônio e se proteger contra qualquer incerteza no cenário político e econômico.
Prova disso foi a forte valorização recente dos imóveis residenciais no país, que ultrapassou a marca de 15% em média nos últimos 12 meses, acima da inflação e das taxas dos principais títulos de renda fixa.
Os números fazem parte do Índice Geral do Mercado Imobiliário Residencial (IGMI-R), calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia (IBRE), em parceria com a Fundação Getúlio Vargas (FGV).
De acordo com o indicador, o mercado residencial está extremamente aquecido e mostra que o investimento em imóveis é ideal para quem busca segurança, sem abrir mão da rentabilidade.
E investir em imóveis, sem precisar construir ou administrar, vai muito além dos fundos imobiliários, cujo retorno com dividendos (dividend yield) no mesmo período foi de apenas 8,81%, com base nos componentes do IFIX.
Hoje, já é possível investir diretamente em imóveis, com gestão profissional, garantias reais e retorno potencial acima de 20% ao ano, em um mercado totalmente regulado pela CVM.
Quer saber como?
Então continue a leitura deste artigo e fique por dentro dos seguintes tópicos:
Imóveis residenciais se valorizaram 15,61% em média no último ano
Quem fez um investimento em imóveis residenciais nos últimos 12 meses viu seu patrimônio crescer acima da inflação e dos principais títulos de renda fixa, graças à robusta demanda do mercado.
É o que mostra o Índice Geral do Mercado Imobiliário Residencial (IGMI-R), que mede a rentabilidade de imóveis residenciais em todos os estados do Brasil e é calculado mensalmente pelo Instituto Brasileiro de Economia (IBRE) e a Fundação Getúlio Vargas (FGV).
O gráfico abaixo mostra a variação acumulada em 12 meses do IGMI-R e do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), medida oficial de inflação no país:
Os dados comprovam que o investimento em imóveis é a forma mais segura de se proteger contra a inflação para quem não quer ficar suscetível a fatores como:
- Risco do mercado financeiro;
- Baixo retorno dos dividendos dos fundos imobiliários que compõem o IFIX;
- Marcação a mercado dos títulos de renda fixa de longo prazo protegidos contra a inflação.
O que é o Índice Geral do Mercado Imobiliário Residencial (IGMI-R) e como é calculado?
A Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança (Abecip) explica que o IGMI-R mostra a valorização dos imóveis residenciais com base em avaliações mensuráveis e verificáveis, como:
- Laudos de financiamento bancário;
- Localização;
- Área do imóvel;
- Características da vizinhança;
- Qualidade do material utilizado no acabamento;
- Número de aposentos etc.
Nas palavras da associação:
A base de dados reúne informações sobre imóveis em mais de 4 mil municípios em todos os estados do Brasil, o que permite o cálculo para o total do país, e separadamente para as nove capitais com maior densidade de informações: São Paulo, Rio de Janeiro, Belo Horizonte, Fortaleza, Recife, Curitiba, Porto Alegre, Salvador e Goiânia.
Os dados históricos do IGMI-R revelam que o investimento em imóveis residenciais é uma excelente estratégia para quem busca renda, valorização e segurança, em vista da demanda aquecida no mercado.
Especialistas afirmam que, mesmo com a recente alta de juros, as incorporadoras não diminuíram o número de lançamentos nas principais praças, e a procura por financiamento imobiliário continuou vigorosa após a pandemia.
Como ressalta uma reportagem do Jornal Contábil:
Quem decidiu comprar apartamento em São Paulo encontrou uma oferta maior de imóveis nos últimos 12 meses. O total de lançamentos realizados entre agosto de 2021 e julho de 2022 foi de 84.247, correspondendo a um aumento de 3% em relação ao período anterior, entre agosto de 2020 e julho de 2021.
Fundos imobiliários apresentam baixo retorno com dividendos
É muito comum que os investidores focados em renda e construção de patrimônio queiram diversificar seus portfólios com ativos reais. Mas, quando falamos em imóveis, logo vem à cabeça o transtorno gerado pela construção e administração das unidades.
Para fugir desses inconvenientes, muitos investidores acabam optando pelos famosos fundos imobiliários (FIIs), sob a promessa de ter renda mensal com imóveis de alto padrão, administrados por gestores profissionais.
Porém, quando analisamos melhor o retorno dos principais FIIs do mercado com dividendos (dividend yield), podemos ver que sua rentabilidade real foi muito baixa, como mostra o gráfico abaixo:
Os números evidenciam que, para quem quer complementar suas fontes de renda com investimento em imóveis, é importante não concentrar a carteira imobiliária em FIIs.
Isso porque as oscilações no valor das cotas, que são negociadas na bolsa de valores (B3), e o baixo dividend yield dos componentes do IFIX podem prejudicar muito a renda e a valorização de capital.
Investimento em imóveis: como obter um retorno de +20% a.a. com garantias reais?
A alternativa para quem deseja proteger o patrimônio com a segurança dos imóveis, mas não quer ficar refém dos baixos dividendos dos FIIs e da volatilidade dos títulos de renda fixa de longo prazo é o crowdfunding.
O crowdfunding é uma modalidade de investimento participativo regulada pela Comissão de Valores Mobiliários que vem crescendo muito forte nos últimos anos.
Por meio das captações de crowdfunding, um grupo de investidores pode financiar ou se tornar sócio de projetos do seu interesse na economia real, tocados por especialistas em cada setor.
Como explica Felipe Souto, CEO da Bloxs, maior plataforma de investimento participativo do Brasil:
O investimento em imóveis via crowdfunding permite ter ativos reais altamente valorizados na carteira, sem ficar refém do sobe e desce constante da bolsa de valores, como é o caso dos fundos imobiliários que, apesar de serem uma excelente forma de diversificação, apresentam um retorno histórico baixo com dividendos.
Para quem deseja dar os primeiros passos no investimento em imóveis pelo crowdfunding, a Bloxs oferece um portfólio imperdível de ofertas em sua plataforma, que contam com a expertise de especialistas na gestão do empreendimento, além de uma assessoria profissional prestada pela Bloxs Capital.
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