O novo mercado de capitais está sendo moldado pela evolução tecnológica e regulatória, graças a inovações como a blockchain e a inteligência artificial.
Para falar sobre essa temática, conversamos com Felipe Souto, fundador e CEO da Bloxs, que trouxe a sua percepção sobre o futuro do mercado de capitais e como a estrutura regulatória está favorecendo a inovação.
Neste artigo, vamos descobrir suas visões sobre o caminho que está sendo trilhado pelo setor e quais vertentes têm mais potencial para causar uma verdadeira disrupção na forma como investidores, empresas e parceiros se relacionam no mercado de capitais.
Os tópicos que vamos abordar são os seguintes:
Rumo ao “Open Capital Market”
Desde a sua fundação como plataforma de financiamento de startups e empresas em crescimento, a Bloxs sempre prezou pela construção de um mercado de capitais aberto e acessível.
Essa missão de “democratizar” um setor caracterizado pela concentração e baixo interesse por projetos de pequeno e médio porte levou a empresa a abrir novas frentes de atuação, com intenso foco em tecnologias emergentes, como blockchain, machine learning, big data e inteligência artificial.
Com o tempo, a empresa ampliou sua visão e adotou o conceito de “open capital market”, inspirado por inovações como open finance e Drex. Esse novo modelo busca tornar o mercado de capitais mais aberto, transparente e inclusivo, permitindo que um número maior de empresas capte recursos diretamente de investidores.
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Mudanças tecnológicas e regulatórias
No Brasil, as mudanças tecnológicas e regulatórias estão acelerando o desenvolvimento do mercado de capitais, a fim de facilitar operações mais complexas, como ofertas públicas e emissões de títulos estruturados.
A tecnologia e, em particular, a blockchain estão atuando como um catalisador para novos modelos de negócios. Exemplo disso é o Drex, desenvolvido pelo Banco Central, que promete oferecer um sistema financeiro mais integrado e eficiente, com operações seguras e ágeis, incluindo a tokenização de ativos.
Na visão de Felipe:
“Essas inovações estão criando oportunidades para que empresas de todos os tamanhos acessem o mercado de capitais de maneira mais direta e econômica, desafiando o modelo tradicional que favorece grandes corporações com acesso facilitado a bancos de investimento.”
O poder da blockchain e do Drex
A blockchain, em particular, é considerada por Felipe como um “vetor de transformação”, capaz de redefinir por completo o mercado de capitais, ao viabilizar soluções mais seguras, transparentes e eficientes.
Em sua visão, a aplicação dessa tecnologia vai além das criptomoedas, estendendo-se a uma variedade de funções financeiras, como a emissão e negociação de valores mobiliários e a tokenização de ativos, além de promover um sistema descentralizado que reforça a segurança e a confiança no mercado.
Um exemplo emblemático dessa inovação é o Drex, iniciativa do Bacen que utiliza a tecnologia blockchain para criar uma infraestrutura baseada no real digital, permitindo ainda o desenvolvimento de novas aplicações financeiras.
A implementação do Drex representa um passo adiante na digitalização financeira do País, contribuindo para a construção de um ecossistema mais ágil e avançado.
Uso da IA no processo de tomada de decisões
A inteligência artificial (IA) está revolucionando a análise de riscos no setor financeiro com sua capacidade de processar e interpretar grandes volumes de dados em alta velocidade.
Isso está ajudando as instituições financeiras a identificar padrões complexos e antecipar tendências, graças a insights que embasam melhor as tomadas de decisão sobre riscos no mercado.
Na prática, a IA já está sendo aplicada em várias áreas, como na avaliação de crédito, onde algoritmos analisam a viabilidade e os riscos das operações financeiras com grande agilidade. Isso não só melhora a precisão das decisões de crédito, mas também reduz o tempo necessário para lançar novos produtos e serviços financeiros no mercado, beneficiando tanto as instituições quanto os consumidores.
Padronização e eficiência
Felipe falou ainda sobre a importância da padronização de processos e dados para aumentar a eficiência das transações e a precisão das análises no mercado de capitais.
A falta de padronização atualmente gera ineficiências e dificuldades na comparação de investimentos. Nesse sentido, defende que é preciso adotar padrões comuns para dados e documentos financeiros, a fim de acelerar as operações e melhorar a identificação de riscos, tornando o mercado mais acessível a um leque maior de participantes.
Importância da adaptação
O ambiente em constante evolução exige que os participantes do mercado tenham alta capacidade de adaptação e saibam lidar com as incertezas, no sentido de encará-las como oportunidades, e não como obstáculos ao crescimento.
Dessa forma, a adaptação não é apenas um requisito para a sobrevivência em um mercado altamente competitivo, mas também uma janela de novas oportunidades, exigindo o domínio de novas habilidades e o conhecimento das tendências atuais.
Resiliência e flexibilidade são mandatórias para se ajustar rapidamente à dinâmica do mercado, bem como o compromisso constante com a inovação. Tudo isso inclui ainda a disposição de reavaliar modelos de negócios e estratégias operacionais em busca da eficiência.
Quanto à inovação, ele a vê como essencial para aprimorar o mercado financeiro, não apenas através do desenvolvimento de produtos avançados, mas também reformulando a infraestrutura do mercado para torná-la mais acessível. Tecnologias como blockchain e IA ajudam a reduzir custos, aumentar a transparência e mitigar riscos.
O CEO da Bloxs defende ainda que a inovação deve ser parte integrante da cultura de qualquer organização, incentivando a experimentação e o risco calculado.
Conclusão
A principal lição desse kickoff conduzido por Felipe para usuários da plataforma é a importância da adaptação e da inovação no mercado de capitais, que está em constante mudança devido a avanços tecnológicos e regulamentações.
O caminho rumo ao “Open Capital Market” está nas tecnologias emergentes, como blockchain e inteligência artificial, que já estão transformando o mercado de capitais e influenciando todo o seu framework regulatório.
A apresentação ofereceu um panorama completo de como navegar pelas oportunidades e desafios do futuro do mercado de capitais.
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