No momento em que os títulos tradicionais de renda fixa começam a perder atratividade com a queda da Selic, a Bloxs inova com uma oportunidade no segmento high yield que pode render mais de 20% ao ano em cálculos conservadores.
Na operação Renda Fixa Digital – RFNC0123, o investidor pode lucrar com empresas que estão em situação de estresse financeiro, como recuperação judicial ou processo de falência.
O projeto consiste em financiar a aquisição de créditos judiciais ou direitos creditórios com descontos agressivos através de uma nota comercial via resolução CVM 88.
Essa é a oportunidade perfeita para investidores que desejam impulsionar seus resultados em um dos segmentos mais lucrativos dos investimentos alternativos.
Neste artigo, você vai entender por que este é o momento estratégico para investir no mercado de ativos distressed e muito mais!
Nova operação abre mercado de ativos distressed para qualquer investidor
Sempre existiu uma “mística” em torno dos ativos alternativos complexos, por serem considerados uma classe fechada para um grupo seleto de investidores.
Afinal, são operações que exigem equipes qualificadas, que buscam oportunidades altamente rentáveis onde a maioria vê apenas problemas.
Estamos falando de estratégias que envolvem, por exemplo, a reestruturação de crédito e a monetização de imóveis de empresas em situação de grave estresse financeiro, como recuperação judicial e até falência.
Mas é justamente nas crises que surgem as melhores oportunidades, como ensinam os maiores investidores do mundo.
Foi com essa mentalidade que a Bloxs Crowdfunding trouxe para o grande público a oportunidade de entrar no segmento high yield através de um título de renda fixa que pode render mais de 20% ao ano, em cálculos conservadores.
Na operação Renda Fixa Digital – RFNC0123, o investidor pode financiar a aquisição de créditos judiciais ou direitos creditórios gerados por execuções trabalhistas e cíveis, com descontos agressivos.
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Timing estratégico
O projeto foi concebido na forma de uma nota comercial estruturada de acordo com a resolução CVM 88.
Isso permite que qualquer pessoa tenha ativos alternativos complexos na carteira, capazes de gerar retornos muito acima da média em pouco tempo.
O timing da operação é estratégico, pois ocorre no momento em que o banco central iniciou o ciclo de queda da taxa Selic, reduzindo a atratividade dos títulos tradicionais de renda fixa.
Como explica Jéssica Mota, CBDO da Bloxs:
“Modelamos essa operação com o apoio de especialistas no setor, para que oferecesse o melhor de dois mundos: um retorno mínimo de 100% do CDI mais um “upside” de 15% sobre o resultado acumulado. Além disso, a oferta tem garantias robustas, criando uma ótima relação risco/retorno, ideal para investidores que buscam diversificação, alta rentabilidade e risco controlado.“
A nota comercial via resolução CVM 88 surge como uma forma inovadora de investimento em renda fixa, por proporcionar uma alternativa democrática e acessível para os investidores e as empresas envolvidas.
Por ser um título de dívida relativamente fácil de emitir e isento de IOF, sua distribuição no modelo adotado centraliza as atividades de escrituração, depósito e custódia na plataforma de crowdfunding, reduzindo os custos e proporcionando mais segurança ao investidor.
“O framework regulatório da operação permite a emissão e distribuição do título a pequenos investidores em um mercado regulado pela CVM, por isso, democratiza o acesso a ativos high yield antes restritos a grandes investidores.“, explica Gabriela da Rosa, Head of Investment and Operations da Bloxs.
Com isso, qualquer pessoa tem a oportunidade de investir em ativos distressed através de um projeto tocado por experts no segmento, com uma expectativa de retorno acima da média, além de permitir que a empresa emissora acesse uma alternativa de financiamento mais flexível e mais barata do que os empréstimos tradicionais.
Antes de decidir participar dessa operação exclusiva, é muito importante que o investidor esteja ciente de que se trata de um título de dívida e, por isso, avalie bem a capacidade de pagamento do credor, as garantias fornecidas e os indicadores de liquidez/solvência, que podem ser encontrados na página oficial da oferta.
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Uma operação com gestão de especialistas em ativos high yield
De fato, o projeto Renda Fixa Digital – RFNC0123 contará com a gestão da Simetrio Capital, uma boutique financeira especializada em ativos alternativos complexos, com foco em créditos distressed e operações imobiliárias.
A Simetrio tem expertise comprovada em investimento high yield como:
- Créditos trabalhistas contra empresas falidas ou em recuperação judicial;
- Carteiras de créditos inadimplidos contra companhias de médio porte;
- Créditos inadimplidos pulverizados passíveis de cobrança automatizada;
- Ativos imobiliários oportunísticos.
O foco da empresa é usar a tecnologia para localizar ativos com problemas não habituais e precificar de forma assertiva a aquisição desses ativos complexos com descontos agressivos.
Com isso, é capaz de oferecer retornos acima da média para os investidores, em prazos geralmente curtos.
Quem está à frente da Simetrio Capital é André Rodrigues Balista, que tem mais de 16 anos de experiência em gestão de investimentos alternativos e já foi sócio e diretor-executivo da Jive Investments, uma das maiores gestoras especializadas em distessed assets do Brasil.
Potencial de retorno acima da média
Para mostrar todo o potencial de retorno desse tipo de operação, André Balista deu o exemplo de uma operação recente feita pela Simetrio, envolvendo a aquisição de créditos trabalhistas contra uma empresa em recuperação judicial ou falência.
Ele explica que foi criada uma empresa específica para explorar essa oportunidade de investimento, com cerca de R$ 1,7 milhão de capital inicial. De acordo com Balista:
“O valor de face dessa operação já atingiu R$ 6 milhões e deverá gerar um retorno líquido entre R$ 4,5 milhões e R$ 5 milhões, ou seja, um rendimento aproximado de 165% a 195%.“
Balista detalha ainda uma operação específica envolvendo a aquisição de um imóvel que anteriormente funcionava como um hospital. A Simetrio Capital percebeu uma oportunidade de valorização do imóvel, pois um importante operador hospitalar já havia comprado as quatro matrículas ao redor do imóvel, faltando apenas a aquisição do prédio em questão para consolidar a propriedade da área.
A Simetrio, então, montou um CNPJ de incorporadora e participou do leilão da propriedade com o objetivo de aumentar seu valor final de venda.
“A estratégia era forçar o grupo hospitalar a comprar o imóvel por um preço mais alto, uma vez que, sem a aquisição desse prédio, não seria possível reestabelecer um hospital naquela localidade.“, compartilhou o especialista.
O preço mínimo esperado para o imóvel em questão era de cerca de R$ 4,5 milhões, mas, devido à participação ativa da Simetrio no leilão, a propriedade acabou sendo vendida por R$ 12 milhões.
“Fizemos os cálculos para determinar até que ponto faria sentido para o player na área hospitalar pagar e o que faríamos com o terreno, caso a empresa desistisse da compra.“, explicou Balista.
Essa operação é um exemplo claro do modelo de negócio da Simetrio, demonstrando como a companhia atua ativamente para maximizar o valor dos ativos adquiridos para os investidores, gerando retornos muito acima da média sobre os investimentos realizados.
Outra operação high yield bastante recente mencionada por Balista foi a aquisição de direitos creditórios no valor inicial de R$ 8 mil que gerou um retorno expressivo de R$ 50.700 brutos e cerca de R$ 30.000 líquidos, o que equivale a uma taxa interna de retorno de quase 400% em apenas 4 meses.
Isso dá uma dimensão do modelo de negócio da Simetrio, demonstrando como a companhia atua ativamente para maximizar o valor dos ativos adquiridos para os investidores, gerando retornos muito acima da média sobre os investimentos realizados.
Se você não quer ficar de fora dessa oportunidade de entrar em um dos mercados mais lucrativos dos investimentos alternativos, acesse agora mesmo a página oficial da oferta para saber mais sobre a operação e garantir suas cotas.
