O número de pessoas que estão saindo da poupança e da renda fixa para investir em ações, fundos imobiliários e criptomoedas não para de crescer a cada ano, principalmente com as recomendações das casas de análise.
Para montar um portfólio diversificado e vencedor, é fundamental contar com o apoio de uma casa de research, principalmente para quem não é profissional do mercado financeiro ou não tem conhecimento sobre balanços de empresas, macroeconomia, ciclos de mercado, entre outros fatores.
Mas, convenhamos: nem sempre é fácil fazer uma boa diversificação, medida mais eficiente para reduzir o risco e maximizar o retorno de qualquer carteira.
A composição de um bom portfólio, de acordo com os objetivos e o perfil de risco de cada investidor, exige muita dedicação, principalmente diante da infinidade de opções existentes hoje na renda variável.
É por isso que o apoio de uma empresa de research e gestão financeira é fundamental, pois seus clientes têm acesso a recomendações e relatórios feitos por uma equipe de especialistas, cuja missão é uma só: encontrar as melhores oportunidades para quem quer construir um patrimônio sólido no menor tempo possível.
Neste artigo, vamos explicar melhor o que fazem as casas de análise e por que é tão importante ter o suporte de uma empresa de research ao dar os primeiros passos na bolsa de valores e muito mais:
O que são casas de análise?
São empresas independentes que realizam pesquisas de mercado, elaboram relatórios financeiros e fazem recomendações de investimento para seus clientes, a fim de auxiliá-los a montar uma carteira diversificada e de acordo com a sua tolerância ao risco.
Também chamadas de casas de research, essas empresas geralmente contam com uma equipe multidisciplinar formada por profissionais do mercado financeiro, como analistas de investimento, economistas, estatísticos, cientistas de dados, cientistas sociais e pesquisadores, com o objetivo de identificar as melhores oportunidades de investimento, de acordo com o cenário econômico atual.
Como explica Felipe Souto, CEO da Bloxs, plataforma que permite investir diretamente em projetos de alto impacto na economia real:
Descobrir qual ação ou fundo de investimento tem mais potencial de crescimento nos próximos anos é uma tarefa praticamente impossível para quem não é profissional do mercado financeiro e não tem conhecimento suficiente para se debruçar sobre os números financeiros das companhias. Em um cenário em constante mudança na economia e na geopolítica, o papel das casas de análise é fornecer uma espécie de “mapa da mina” aos investidores, com relatórios e recomendações de qual é a melhor aplicação, com base no ciclo atual do mercado.
Quais são os serviços de uma casa de research?
As casas de análise de investimento prestam um serviço de assessoria aos seus clientes, fornecendo conteúdos exclusivos e independentes sobre o mercado financeiro, como:
- Notícias e informes diários;
- Análises de empresas de capital aberto;
- Carteira recomendada de investimentos;
- Relatórios financeiros;
- Recomendações de operações;
- Estudos macroeconômicos e do cenário político.
Que investimentos uma empresa de research recomenda?
Apesar de o foco principal de uma casa de análise ser o investimento em renda variável, principalmente na bolsa de valores, como ações e fundos de investimento, muitas empresas de research também oferecem recomendações para:
- Aplicação em renda fixa, como títulos públicos e privados, como Tesouro Direto, debêntures, CDBs, etc,
- Câmbio, seja através de fundos ou aquisição direta de moeda ou derivativos, como contratos futuros de dólar, euro, libra, iene, entre outras.
- Criptomoedas, como bitcoin, ethereum e “altcoins”, como dogecoin;
- Derivativos, como contratos de opções e contratos futuros;
- Ações de empresas estrangeiras, como EUA e Europa.
Diante disso, é comum que muitas pessoas se perguntem: vale a pena assinar os serviços de uma casa de análise?
Sem dúvida! Para os investidores que querem sair da poupança e diversificar seus investimentos, a assinatura de uma casa de análise é extremamente valiosa, principalmente para quem não tem tempo ou conhecimento sobre balanços de empresas, estudos macroeconômicos e ciclos de mercado.
As casas de research oferecem uma variedade de opções de assinatura, com base no mercado que o investidor deseja aplicar e no nível de personalização do atendimento.
Assim, para as pessoas que desejam investir em segmentos específicos, como criptomoedas e fundos imobiliários, ou receber recomendações pessoais para o seu perfil de risco e objetivos financeiros, as empresas de análise fornecem pacotes especiais para todos os bolsos.
Os valores das assinaturas e planos das casas de análise variam de apenas R$ 30 e podem alcançar altas cifras, dependendo do nível de atendimento personalizado que o investidor busca.
Por que grandes players estão investindo em casas de análise?
O número de pessoas que estão saindo da poupança e dos títulos tradicionais de renda fixa cresce a cada ano no país, chamando a atenção de investidores para esse mercado, antes acessível apenas para grandes players.
Quem acompanha as movimentações dos grandes bancos e corretoras percebeu que nomes como BTG e XP estão fazendo investimentos estratégicos em casas de análise, visando participação nesse mercado que disparou nos últimos anos.
Criptomoedas, fundos imobiliários, ações estrangeiras, entre outros ativos, ganharam os holofotes nos últimos anos, aumentando a demanda dos serviços prestados por uma casa de análise, como relatórios e carteiras recomendadas.
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Já são mais de 5 milhões de contas abertas em corretoras por pessoas físicas, um forte crescimento em comparação com o período anterior à pandemia, quando cerca de 2 milhões de pessoas investiam na bolsa de valores.
Além disso, a indústria de fundos de investimento vem registrando forte crescimento, atingindo a marca de R$ 7,2 trilhões no primeiro semestre deste ano, de acordo com informações da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).
Como explica Rafael Rios, cofundador e COO da Bloxs:
Os investidores estão buscando opções de investimento que os ajudem a diversificar suas fontes de renda passiva. Os fundos imobiliários, por exemplo, tiveram uma expansão fenomenal. Em 2009 eram 12 mil investidores; neste ano, devemos alcançar 1,8 milhão de pessoas físicas aplicando nesse tipo de ativo, seguindo as recomendações das casas de análise.
Para o futuro, a perspectiva para o setor de casas de análise e venda de relatórios e recomendações de investimento é muito promissora, já que os volumes alocados em poupança ainda somam R$ 1 trilhão. Nos EUA, por exemplo, mais de 55% dos adultos investem nas bolsas de valores do país, o que indica como esse mercado pode disparar nos próximos anos por aqui.
O crescimento do mercado de capitais nacional também vem registrando forte expansão. Exemplo disso foi o número de IPOs na B3, que registrou no ano passado o maior volume de IPOs desde o boom de 2007.
Não é à toa que o BTG tenha anunciado a compra da Empiricus Research e que a XP, através de fundos de private equity, tenha montado uma participação minoritária na Levante Investimentos, casa de análise fundada em 2018 e que já conta com mais de 20 mil assinantes.
Portanto, o cenário é extremamente favorável para quem também deseja ter exposição ao mercado de análises financeiras, principalmente após a correção das bolsas de valores após a pandemia, tornando os ativos de renda variável mais atraentes.
Invista você também em uma empresa de research
Investir em uma empresa de research não é privilégio de grandes bancos e corretoras, como o BTG e a XP.
Agora, qualquer investidor pode ser sócio de uma das principais casas de análise do país, como a Levante, que está realizando uma captação de crowdfunding para impulsionar seu crescimento.
O crowdfunding é uma modalidade de investimento coletivo em que um grupo de pessoas se une para realizar projetos do seu interesse, em um mercado totalmente regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
A Bloxs é a maior plataforma de crowdfunding do país e permite que investidores comuns tenham acesso a oportunidades antes restritas a investidores institucionais e grandes fortunas, como o mercado de casas de análise.
Se você também deseja investir em casas de research e realizar as mesmas estratégias de private equity dos grandes bancos, cadastre-se agora mesmo em nossa plataforma e descubra como investir na economia real com total segurança e grande potencial de retorno.
