A conexão entre empresários e investidores é fundamental para a originação de operações de sucesso, ao facilitar a captação de recursos fora de bancos tradicionais.
Esse foi o tema principal do quinto painel do XSummit, fórum aberto de inovação no mercado de capitais da Bloxs, realizado no dia 12 de março de 2024.
Guilherme Danelli, da BCP, foi o responsável por conduzir a conversa, que contou com a contribuição de especialistas como Vitor Marques, da Adda Partners, e de Jorge Yoshii, da consultoria Raro.
Entre outros assuntos, o encontro abordou como as inovações tecnológicas e a digitalização têm acelerado a análise e a triagem de operações, com destaque para a Bloxs, que reduziu drasticamente o tempo de análise de potenciais operações de semanas para dias.
Neste artigo, vamos entender melhor o papel da digitalização para acelerar a originação de captações no mercado e como o ecossistema Bloxs está à frente desse processo como plataforma de Capital Market As A Service (CMAAS).
Os tópicos que vamos abordar são os seguintes:
Como a tecnologia está ajudando mais empresas a acessar o mercado
O quinto e último painel do XSummit abordou vários tópicos importantes relacionados à originação no mercado de capitais e ao papel da tecnologia nesse processo.
Para iniciar o debate, Guilherme Danelli afirmou que o mercado de capitais serve como ponte entre empresários e fontes alternativas de financiamento além dos empréstimos bancários tradicionais.
“A digitalização está mudando o jogo, facilitando a ligação entre investidores e empresas que procuram capital.”
Vitor Marques e Jorge Yoshii, com vasta experiência em conectar empresários a fundos institucionais, compartilharam suas visões sobre as transformações do mercado e como sua expertise ajuda a enfrentar desafios e aproveitar oportunidades nesse ecossistema.
Um ponto fundamental abordado inicialmente na conversa foi a evolução e o impacto da tecnologia, em que se discutiu como inovações e plataformas digitais, como a Bloxs, reduziram drasticamente o tempo de análise e seleção de operações.
De fato, a Bloxs anunciou recentemente uma série de melhorias em seu ecossistema de soluções para investidores, empreendedores e parceiros, como a automação do processo de checklist de documentos para análise de propostas, reduzindo o tempo de resposta ao cliente de dias para poucos minutos.
“Esses avanços não só agilizam o processo de originação, mas também melhoram a eficiência, permitindo avaliar mais projetos e fazer melhores correspondências entre investidores e empresários.”
A capacidade de processar rapidamente grandes volumes de dados e identificar oportunidades viáveis é revolucionária para o mercado de capitais, resultando em um fluxo de capital mais ágil para projetos promissores.
Esses pontos ressaltam como a tecnologia está remodelando o mercado de capitais, tornando o acesso ao capital mais amplo e eficiente, democratizando o financiamento para um leque maior de empresas e fomentando um ecossistema de mercado de capitais mais vibrante e inclusivo.
Papel facilitador da IA
Em seguida, a conversa girou em torno da revolução que a tecnologia e a inteligência artificial (IA) estão trazendo para o mercado de capitais, tornando o financiamento mais rápido e acessível para mais empresas.
Os especialistas discutiram como os empresários veem o mercado de capitais como uma alternativa aos empréstimos bancários, uma visão muitas vezes limitada pelo desconhecimento de outras opções.
Vitor Marques e Jorge Yoshii explicaram que essas inovações estão mudando essa realidade, ao agilizar a originação e análise de negócios. Segundo Yoshii:
“Plataformas como a Bloxs estão abrindo as portas do mercado de capitais, oferecendo aos empresários uma variedade maior de opções de financiamento sob condições mais atrativas.”
A IA se destaca como uma ferramenta que processa um volume imenso de dados para encontrar as melhores combinações entre projetos e financiadores, aumentando a eficiência e as chances de sucesso na captação de recursos.
Essa evolução tecnológica está facilitando a entrada dos empresários no mercado de capitais, ao oferecer um caminho mais claro e simplificado para o financiamento.
Desafios e oportunidades na originação de negócios
No que se refere aos desafios e oportunidades na originação de negócios, a conversa abordou a importância de informar os empresários sobre as vantagens do mercado de capitais em comparação com os tradicionais empréstimos bancários.
Vitor Marques e Jorge Yoshii compartilharam suas experiências sobre as dificuldades em familiarizar empresários com as opções de financiamento no mercado de capitais.
Eles observaram que, mesmo diante de condições de financiamento mais vantajosas e flexíveis, muitos empreendedores ainda hesitam ou desconhecem as possibilidades além dos bancos.
A barreira do conhecimento foi apontada como um obstáculo importante, com muitos empresários não compreendendo bem os processos e termos do mercado de capitais, o que pode levar a uma percepção errônea sobre a complexidade e acessibilidade dessas opções. Segundo Vitor Marques:
“Essa lacuna de conhecimento tende a manter os empresários presos aos métodos de financiamento mais convencionais.”
Para quebrar essa barreira, os especialistas enfatizaram a necessidade de educação e sensibilização, com o objetivo de esclarecer o mercado de capitais e suas vantagens. Isso pode ser feito por meio de workshops, seminários, consultorias e recursos informativos.
A tecnologia foi destacada como uma ferramenta para superar esses desafios, com plataformas digitais e IA simplificando o processo de originação e servindo como meios educativos para os empresários. Essas soluções tecnológicas podem facilitar o entendimento e encorajar a utilização do mercado de capitais como uma fonte de financiamento alternativa.
Os especialistas concluíram que, apesar dos desafios na originação de negócios, as oportunidades para inovação e crescimento são vastas. A tecnologia e a educação são fundamentais para superar a dependência dos financiamentos bancários e abrir novas possibilidades de financiamento empresarial, beneficiando tanto investidores quanto empresários no mercado de capitais.
Casos de sucesso
Os especialistas discutiram ainda casos de sucesso e estratégias para a originação digital e sua importância para operações de sucesso no mercado de capitais. Eles destacaram dois elementos essenciais:
- um planejamento de projetos cuidadoso; e
- a escolha criteriosa de parceiros.
Um exemplo citado mostrou que a plataforma digital de originação da Bloxs permitiu que uma construtora captasse recursos de forma eficaz para um novo empreendimento.
Através do ecossistema Bloxs, a empresa pôde expor seu projeto de maneira convincente, destacando a viabilidade financeira e os retornos esperados pelos investidores. A tecnologia permitiu ainda que os investidores examinassem o projeto em detalhes, levando a uma tomada de decisão de investimento ágil e bem-informada.
Vitor Marques abordou a estruturação de projetos, salientando que um plano de negócios robusto, com análises de mercado aprofundadas, projeções financeiras sensatas e um modelo de negócios transparente, é vital para atrair investidores.
“Uma boa estruturação não apenas aumenta as chances de levantar recursos, mas também promove uma gestão mais eficiente do investimento no longo prazo.”
Já Jorge Yoshii enfatizou a escolha de parceiros como um ponto essencial no processo de originação. Optar por parceiros com experiência comprovada no ramo e um histórico de sucesso pode influenciar significativamente a qualidade e agilidade com que um projeto chega ao mercado.
“Parceiros bem selecionados trazem boas perspectivas, além de fornecer acesso a redes de contatos estratégicas e prestar o apoio necessário para enfrentar adversidades.”
Foi discutida também uma estratégia eficaz que envolveu o uso de análise de dados e inteligência artificial para identificar investidores interessados especificamente no tipo de projeto em questão. Essa tática focada não apenas otimiza tempo e recursos, mas também eleva consideravelmente as chances de êxito na obtenção de fundos.
O futuro da originação digital
Por fim, os debatedores demonstraram otimismo com o futuro da originação digital no mercado de capitais, ressaltando que inovar e se adaptar às novas tecnologias é indispensável para manter a competitividade no setor.
Os especialistas reforçaram que estamos só no começo da era digital nos negócios e que as possibilidades de revolucionar o mercado de capitais são enormes.
Segundo eles, a integração de tecnologias de ponta, como inteligência artificial, blockchain e big data, vai continuar acelerando a originação de negócios, tornando o processo mais ágil, transparente e aberto a mais participantes do mercado.
Um dos tópicos centrais foi a habilidade da originação digital de democratizar o financiamento. A tecnologia pode equilibrar as oportunidades para pequenas e médias empresas, dando-lhes acesso a recursos financeiros que antes só estavam ao alcance de grandes corporações.
Isso tem o potencial de fomentar a inovação e o crescimento em diversas indústrias, contribuindo para um desenvolvimento econômico mais inclusivo.
Os participantes também destacaram a importância de um ambiente regulatório que evolua junto com a inovação tecnológica. Segundo eles, são necessárias regulamentações adaptáveis que possam incentivar o crescimento e a inovação no mercado de capitais, protegendo ao mesmo tempo os investidores e a integridade do mercado.
O debate abordou ainda a relevância da educação e do desenvolvimento de uma cultura que valorize a inovação. Segundo Vitor Marques:
“Preparar empresários e investidores com o conhecimento e as ferramentas para operar no mercado de capitais digital é essencial para maximizar as oportunidades que a originação digital traz.”
Em suma, a visão para o futuro da originação digital no mercado de capitais é muito positiva, com a inovação e a tecnologia atuando como agentes transformadores no acesso ao financiamento. Aqueles no mercado que se adaptarem rapidamente e adotarem as novas tecnologias terão vantagem para aproveitar as eficiências e oportunidades que a originação digital proporciona.
Sobre a Bloxs
A Bloxs é uma fintech que lidera a transformação digital no mercado de capitais brasileiro. Como uma empresa de tecnologia B2B2C, é pioneira no modelo de “Capital Market As A Service” (CMAAS), proporcionando aos usuários uma solução completa e integrada para a emissão de títulos estruturados no mercado de capitais.
O compromisso da Bloxs é tornar esse processo mais simples, rápido, digital e conectado ao Drex, oferecendo uma experiência única e eficiente para todos os participantes do mercado.
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