As soluções de crédito para o agronegócio são fundamentais para o aumento da produtividade e a modernização das fazendas, com melhores máquinas, insumos e tecnologia.
No entanto, a escassez de crédito rural subsidiado e os juros altos de mercado – sem contar a burocracia e a seletividade dos bancos – tornam o financiamento do agro muito mais desafiador.
O que agrava o cenário é o forte aumento recente dos custos, pressionando as margens já apertadas dos produtores e alongando seu ciclo de faturamento.
A boa notícia para os empreendedores do campo é que eles podem contar com uma fonte recorrente e relativamente mais barata de captação de recursos no mercado de capitais, seja através de operações de crowdfunding ou produtos estruturados, como debêntures e Fiagro.
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CPR | CRA | FIAGRO | CIC
É comum acreditar que esse tipo de captação seja restrito a grandes produtores, principalmente exportadores de commodities, que têm acesso mais fácil a investidores e fontes de financiamento.
No entanto, bons empresários do campo que desejam captar de R$ 1 milhão a R$ 120 milhões para colocar de pé seus projetos de agricultura ou pecuária podem crescer com a entrada de novos investidores em seus negócios, de forma muito mais fácil do que imaginam.
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Então continue a leitura deste artigo e saiba mais sobre os seguintes tópicos:
Agronegócio cresce, mas crédito para o agronegócio continua estagnado
O agronegócio brasileiro deu um salto extraordinário nos últimos anos, ganhando novos mercados e ampliando sua participação no PIB nacional para mais de 25%.
Nossas exportações aumentaram, novas tecnologias surgiram e novas tendências de mercado acabaram aparecendo, fazendo com que o planejamento estratégico e a inovação se tornassem diferenciais cruciais no campo.
No entanto, as soluções de financiamento rural tradicionais não tiveram a mesma evolução. Na verdade, em alguns casos, houve até uma “involução”, com diminuição real dos volumes concedidos.
A insuficiência dos recursos subsidiados no Plano Safra e as altas taxas de mercado tornaram o mix de crédito do produtor mais complexo, exigindo fontes alternativas de captação para continuar se expandindo e alcançando novos mercados.
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Custos e ciclos de faturamento são desafios para o produtor
O que torna o cenário ainda mais desafiador é o recente aumento dos custos de produção, tornando mais cara a aquisição de insumos, máquina e equipamentos, bem como a contratação de crédito para o financiamento da produção.
Dessa forma, as margens de lucro dos empreendedores do campo, já bastante apertadas, acabaram sendo pressionadas ainda mais, forçando o repasse de custos ao consumidor final.
Isso tornou a gestão do fluxo de caixa e do ciclo de faturamento extremamente importante, não só como diferencial competitivo, mas principalmente como forma de contornar as dificuldades na obtenção de recursos.
Como destaca uma matéria recente da revista Exame:
Para driblar esses desafios, as indústrias e revendas de insumos agrícolas acabam assumindo o papel cada vez mais protagonista de financiadoras do produtor rural, que além de fornecer insumos e equipamentos para recebimento a prazo também estão buscando o mercado de capitais para financiar suas vendas, com destaque especial para operações de CRA, FIDCs e FIAGROs.
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Soluções de financiamento rural no mercado financeiro
De fato, entre as alternativas mais buscadas pelos produtores para financiar sua cadeia produtiva estão as captações no mercado financeiro, com destaque para crowdfunding, CRA e Fiagro.
Os Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (Fiagro), por exemplo, estão registrando uma entrada maciça de recursos, totalizando mais de R$ 5,5 bilhões em pouco mais de um ano, com quase 80 mil cotistas, desde a sua criação em 2021.
Isso oferece mais liquidez para as operações do agronegócio, especialmente na área de antecipação de recebíveis, mas também em aquisição de propriedades e investimento direto em empresas do setor.
Já o crowdfunding é uma opção extremamente atraente para pequenos e médios empreendedores que deseja realizar captações frequentes para os seus projetos de agricultura e pecuária, graças à formação da sua própria base de investidores.
Como explica Felipe Souto, CEO da Bloxs, maior plataforma nacional de captação de recursos via crowdfunding para pequenas e médias empresas:
O investimento participativo, como também é chamado o crowdfunding, é uma forma inteligente de os pequenos produtores se financiarem com recursos de investidores que acreditam em seus projetos e querem participar dos seus resultados, seja através de crédito para o agronegócio (operações de dívida) ou mesmo participação societária, que chamamos de “equity”.
Capte recursos para sua fazenda com uma plataforma completa
No último ano, a Bloxs realizou diversas operações para financiar atividades rurais, desde projetos de grãos até exportação de carne bovina, passando pelo setor florestal até o mercado de créditos de carbono.
Como o agro é um dos pilares fundamentais da nossa economia, as captações de crédito para o agronegócio na Bloxs costumam atrair centenas de investidores interessados em ter uma exposição direta a projetos de qualidade e capazes de entregar resultados acima da média.
Entretanto, o crowdfunding apresenta algumas restrições para quem deseja captar, como um limite anual de faturamento (R$ 30 milhões) e o alvo máximo de cada oferta (R$ 15 milhões). Por isso, pode não ser a alternativa mais adequada para médios produtores.
Para atender os empresários com necessidades maiores de crédito para o agronegócio (até R$ 120 milhões), a Bloxs oferece uma consultoria especializada em operações estruturadas, além de uma plataforma completa de acesso ao mercado de capitais, com produtos como: debêntures, CRAs, fundos de investimento e muito mais.
Se você deseja começar a captar recursos para sua fazenda, através de uma plataforma que entende as necessidades de crédito para o agronegócio e pode oferecer a melhor solução de financiamento para o seu negócio no mercado de capitais, então faça seu cadastro agora mesmo em nossa plataforma e submeta sua proposta para análise.
