Investir em empresas: estratégias para lucrar com sua expansão

Investir em empresas é o que busca? Saiba que o investimento direto em empresas em crescimento é uma das estratégias mais usadas pelos maiores investidores do mundo para diversificar e impulsionar suas carteiras.

Historicamente, o private equity, participação direta em companhias de capital fechado, sempre teve melhor desempenho que o mercado mais amplo de ações e títulos de renda fixa.

Prova disso é o gráfico abaixo, do CFA Institute, que mostra um comparativo entre o retorno total do índice Cambridge Associates LLC US Private Equity (linha verde) e o do S&P 500 (linha cinza):

Perceba uma coisa importante:

Não só os fundos de private equity entregaram retornos muito maiores do que os das empresas do S&P 500 nas últimas décadas, como sua volatilidade foi incomparavelmente menor, mesmo em momentos de crise.

Mas você não precisa ser um investidor qualificado ou profissional para fazer esse tipo de investimento.

Através do crowdfunding, você pode ter participação direta em empresas de alta performance, que atuam nos setores mais sólidos e promissores da nossa economia.

Para você que ainda não sabe em qual empresa investir, prepare-se para saber tudo sobre as vantagens de investir em private equity e como você pode ter projetos desse tipo hoje mesmo na sua carteira, com potencial de retorno de até 25% ao ano.

Por que investir diretamente em empresas é tão rentável?

Os fundos de private equity geram resultados tão extraordinários, porque buscam ativamente ao redor do mundo empresas consideradas como “diamantes brutos”.

Essas empresas têm altíssimo potencial de crescimento, pois atuam de forma inovadora e disruptiva em seus segmentos.

Você provavelmente conhece ou já é cliente de algumas das empresas brasileiras abaixo:

Todas elas receberam grandes aportes de capital via fundos de private equity ou venture capital (capital de risco).

Recentemente, saiu uma notícia que mexeu muito com o mercado: o megainvestidor Warren Buffett desembolsou US$1,5 bilhão para se tornar sócio do Nubank e ter participação direta nos seus resultados.

Em apenas 8 anos, o Nubank se tornou o maior banco digital do planeta, com 40 milhões de clientes. Nos primeiros 5 meses deste ano, ele cresceu a um ritmo de mais de 45 mil novos clientes por dia.

Isso mostra a força que esse tipo de investimento tem no portfólio dos maiores e melhores gestores do mundo.

Até porque os resultados gerados pelas principais empresas brasileiras listadas na bolsa foi, no mínimo, decepcionante nos últimos anos.

No gráfico abaixo, você pode ver o desempenho do Ibovespa Futuro corrigido pela inflação até o fim do ano passado.

Note que, em valores reais, o topo histórico foi atingido em 2008 e ainda não retornamos a ele depois de tanto tempo. 

Ou seja, se você investiu na carteira teórica do Ibovespa nesse período, perdeu poder aquisitivo nos últimos 12 anos.

Tudo isso mostra que ter uma parte dos seus investimentos em private equity é essencial para ter uma carteira consistente e com baixa volatilidade.

Leia também: Investimento em Private Equity e Venture Capital bate recorde no Brasil

Private equity: a estratégia para ter retornos acima da média do mercado

A participação direta em boas empresas sempre esteve longe da realidade dos pequenos investidores.

Mas essa realidade mudou com a publicação da instrução normativa 588 da CVM, em 2017, que abriu esse mercado ao público geral.

Essa instrução regulamentou o crowdfunding, um investimento participativo em que investidores se unem para financiar ou se tornarem sócios de projetos do seu interesse na economia real.

Como explica Felipe Souto, CEO da Bloxs, plataforma autorizada pela CVM a oferecer esse tipo de investimento:

A participação direta em boas empresas não listadas na bolsa é uma excelente estratégia para quem quer diversificação e resultados consistentes com baixa volatilidade.

A Bloxs é uma startup especializada em investimento participativo em projetos de alta qualidade nos mais variados setores, do agronegócio à energia renovável.

Através do crowdfunding, você pode se tornar sócio de empreendimentos escolhidos a dedo por uma equipe de especialistas, como:

• Projeto de pecuária intensiva focado em recria e venda de bois magros;
• Projeto imobiliário para renda tocado por uma das principais startups do segmento no país;
• Clínica médica multiespecialidade pertencentes a uma das maiores redes do país;
• Usina solar de 1 MW em uma das regiões mais propícias para geração fotovoltaica no país.

No Projeto CGC Energia Solar SP, por exemplo, captado com sucesso pela Bloxs no ano passado, os investidores puderam se tornar sócios de uma usina fotovoltaica no interior de São Paulo.

Nessa oportunidade, 95 investidores levantaram mais de R$ 1,5 milhão para viabilizar esse empreendimento, com prevê uma rentabilidade de 15,94% ao ano, com cotas a partir de apenas R$ 10.000.

Projeto CGC Energia Solar SP captado com sucesso pela Bloxs. (Imagem: Arquivo)

Vantagens do investimento direto via crowdfunding

O investimento direto em participação societária voa crowdfunding oferece as seguintes vantagens:

• Retornos acima da média de outras classes de ativos;
• Nenhuma correlação com o mercado financeiro;
• Lastro em ativos reais, como bens, equipamentos e cotas societárias;
• Previsibilidade na distribuição dos dividendos;
• Processo rigoroso de análise e seleção;
• Mercado regulado e fiscalizado pela CVM.

Segundo Rafael Rios, cofundador e COO da Bloxs:

O investimento direto em projetos da economia real tem comportamento diferente dos títulos tradicionais em renda fixa e variável. Essas oportunidades oferecem maior diversificação e potencial de ganho do que as classes de ativos comuns e não sofrem grandes oscilações com o tempo. Por isso, são fundamentais para proteger e rentabilizar portfólios focados em renda.

Como os projetos são selecionados para captação?

As plataformas de crowdfunding, como a Bloxs, selecionam projetos de qualidade e verificam todos os seus aspectos antes de cada captação.

São avaliados itens como:

• Saúde financeira da empresa;
• Viabilidade econômica do projeto;
• Idoneidade, realizações e capacidade de execução dos empreendedores;
• Rentabilidade projetada;
• Garantias oferecidas.

Para se ter uma ideia de como é rigoroso esse processo de seleção, apenas 2% de todas as propostas enviadas são aprovadas para captação na Bloxs.

Como investir em empresas em crescimento via crowdfunding?

Muitos não sabem, mas investir em pequenas empresas de alta performance e participar dos seus resultados é muito fácil.

Basta você se cadastrar gratuitamente na Bloxs e conferir o excelente portfólio de ofertas abertas para captação.

São projetos de tanta qualidade, que a Bloxs foi eleita pela Daily Finance como uma das 100 melhores startups do Brasil!

A Bloxs é uma plataforma autorizada pela CVM, nos termos do Ato Declaratório 16.489/2018, e já concluiu com sucesso mais de 38 rodadas de captação.

Saiba mais sobre os investimentos alternativos neste vídeo especial gravado por Felipe Souto, CEO da Bloxs:

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