Novas tecnologias financeiras estão impactando profundamente a eficiência dos mercados, ao permitir operações antes consideradas inviáveis e oferecer acesso a mais investidores e empresas.
Novas oportunidades de captação e negociação estão surgindo, graças a inovações como blockchain, tokenização, inteligência artificial, big data e automação.
Isso está permitindo, além da ampliação dos serviços financeiros, a criação de novos produtos, aumentando as possibilidades de funding para empreendedores e de diversificação para investidores.
Em linha com esse rápido processo de digitalização, novas plataformas de infraestrutura e acesso ao mercado de capitais conseguem processar grandes volumes de demanda de capital e gerenciamento de risco, oferecendo soluções rápidas e seguras a empresas, investidores e parceiros de negócio de forma 100% digital.
Neste artigo, vamos nos aprofundar nas tecnologias financeiras que estão moldando hoje o mercado de capitais do futuro e quais plataformas já saíram na frente e tendem a liderar esse processo.
Confira os tópicos que vamos abordar a partir de agora:
Impacto de novas tecnologias financeiras no mercado
Não são poucas as formas como as tecnologias financeiras estão impactando as estratégias de captação das empresas e a maneira como os investidores acessam e realizam suas operações no mercado.
Muito se fala no aumento da rapidez e da precisão das transações por meio da inteligência artificial e do big data, que praticamente viabilizam o processamento instantâneo de grandes volumes de dados de forma inteligente.
A grande vantagem para os investidores nesse avanço é a capacidade de identificar padrões e tendências de mercado, bem como embasar decisões complexas sem vieses.
Além disso, a automação de processos, ao reduzir a intervenção humana, está acelerando o processo de investimento, que tende a se beneficiar da segurança e da transparência das finanças descentralizadas (DeFi), de forma geral, e da blockchain, de forma específica.
Sem dúvida, a eficiência operacional é outra área que tira vantagem da automação. Algoritmos de negociação automatizados conseguem executar transações em frações de segundo, melhorando a liquidez dos mercados e reduzindo sua volatilidade.
Inovação muito além das transações
Mas as transformações trazidas pelas tecnologias financeiras não se resumem às transações e ao processo de tomada de decisões, espraiando-se por todo o ecossistema, inclusive a infraestrutura e a regulação dos mercados.
Nesse sentido, a adaptação e a flexibilidade são características mandatórias para qualquer participante, em vista da mudança constante das normas e regulamentos, no intuito de acompanhar o ritmo de inovações, que não para.
Na apresentação de abertura do primeiro XSummit, Felipe Souto, CEO da Bloxs, plataforma de infraestrutura e acesso ao mercado de capitais de forma 100% digital, ressaltou a necessidade de abraçar a inovação como meio de sobrevivência em um ambiente altamente competitivo.
Segundo ele, diante do processo constante de “destruição criativa” do mercado — conceito difundido pelo economista Joseph Schumpeter — é indispensável que os participantes tenham uma mentalidade aberta à inovação.
“Como afirmou Steve Jobs certa vez, a inovação disruptiva é a capacidade de ver a mudança como uma oportunidade, e não como uma ameaça.”
Ao longo dos últimos anos, várias foram as mudanças que abriram o mercado financeiro para novos empreendedores e investidores, como a digitalização das negociações, o surgimento das corretoras independentes, a desbancarização de investimentos, o crescimento dos investimentos alternativos, entre outras.
Blockchain, tokenização e smart contracts
Na visão de Felipe, tecnologias financeiras como blockchain, tokenização de ativos e smart contracts não só aumentam a transparência, a eficiência e a liquidez dos mercados, como também simplificam e aceleram processos tradicionalmente burocráticos, lentos e caros.
A tokenização, por exemplo, rompe barreiras geográficas para a emissão e negociação de ativos, aumentando a liquidez de ativos difíceis de transacionar. Já os smart contracts conseguem automatizar acordos financeiros e reduzir a necessidade de intermediários.
Em um país onde o setor financeiro ainda é excessivamente concentrado, como no Brasil, é fundamental que essas tecnologias financeiras ampliem as oportunidades de crescimento das empresas e de diversificação dos investidores.
Integração, padronização e interoperabilidade
Quem corrobora com essa visão é Jessica Mota, COO da Bloxs. Para ela, diversos setores do mercado sofrem com ineficiências, como falta de integração, padronização e interoperabilidade, o que acaba aumentando os custos das operações e expulsando determinados segmentos, como é o caso de pequenas e médias empresas.
De acordo com Jéssica, ao tratar do futuro das finanças em um artigo recente:
“A tokenização reduz os custos das emissões e agiliza a colocação de títulos no mercado de capitais, ao eliminar processos redundantes e automatizar procedimentos que costumam ser executados manualmente por diversos intermediários. No contexto do futuro das finanças, não tenho dúvidas de que se trata de uma tendência que, em pouco tempo, se tornará dominante no mercado de capitais.”
Tecnologias financeiras para acesso ao mercado de capitais
Entre as plataformas de infraestrutura e acesso ao mercado de capitais que mais estão se destacando na atual onda de digitalização está a Bloxs, que vem empregando todas essas tecnologias financeiras para digitalizar todo o processo de emissão de títulos, da originação à liquidação.
Através de uma infraestrutura tecnológica e regulatória completa, a Bloxs permite uma fácil seleção de projetos, além de reduzir os custos das emissões e o tempo de colocação dos títulos no mercado.
Entre as soluções oferecidas pela Bloxs com o uso de tecnologias financeiras avançadas, como IA, machine learning, big data e automação estão:
- Originação as-a-service: um ambiente de originação digital, personalizado e parametrizado, que permite a gestão de originadores, a triagem inteligente de oportunidades, a integração com CRM e a gestão do deal.
- One-click CR: uma solução de securitização automatizada, que permite a emissão de CRI, CRA e CR, de acordo com as resoluções da CVM, reduzindo o custo e o tempo das operações.
- Marketplace de deals: um ambiente digital para criação, compartilhamento e gestão de operações com outros usuários da plataforma, em modo privado ou público, com possibilidade de contratação de infraestrutura regulatória.
- AI matchmaking: uma inteligência artificial proprietária dedicada a aumentar a eficiência no processo de seleção dos potenciais investidores institucionais para as operações.
- Infraestrutura completa: uma estrutura tecnológica e regulatória para emissão de ativos digitais representativos de valores mobiliários, usando ao protocolo Drex.
Isso deixa claro como a Bloxs já está construindo o mercado de capitais de amanhã, ampliando seu acesso a mais empresas e investidores com produtos 100% digitais.Cadastre-se em nossa plataforma e descubra por que a Bloxs é um one-stop-shop de soluções de ponta a ponta no mercado de capitais, com um modelo inovador de Capital Markets as a Service (CMaaS).
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