O investimento direto em empresas e projetos inovadores da economia real está deixando de ser um privilégio de poucos para entrar de vez na carteira dos pequenos investidores.
Nos últimos anos, o crowdfunding de investimento registrou um crescimento espetacular, ampliando o acesso de empreendedores ao mercado de capitais e oferecendo aos investidores novas opções de diversificação de portfólio.
Não é à toa que a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) resolveu atualizar as regras do setor e triplicar o volume máximo das captações, a fim de promover o crescimento de novas empresas e o desenvolvimento de setores estratégicos da economia.
Foram captados mais de R$ 200 milhões em projetos de crowdfunding ao longo do ano passado, em áreas como tecnologia, inovação, energia renovável, ativos judiciais e muito mais.
Neste artigo, vamos saber mais sobre as vantagens dessa nova forma de investir nos setores mais dinâmicos e promissores da nossa economia, seu avanço nos últimos anos e muito mais. Os tópicos que vamos abordar são:
Crowdfunding de investimento cresce 140% em um ano
Desde que a CVM regulamentou o investimento participativo, como também é chamado o crowdfunding, em 2017, essa forma inovadora de investir já cresceu mais de 20 vezes, gerando emprego, renda e desenvolvimento em todas as partes do país.
Somente no ano passado, as plataformas de crowdfunding registraram uma expansão formidável no número de captações, viabilizando projetos nos mais variados setores, como:
- Agronegócio;
- Ativos judiciais;
- Energia renovável;
- Expansão de negócios;
- Mercado imobiliário;
- Tecnologia e inovação, entre muitos.
De acordo com uma matéria da revista Exame:
Os investimentos por meio de crowdfunding aumentaram 140% em 2021, para 204 milhões de reais. Foram 116 ofertas realizadas, segundo […] dados da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Volume de captações deve crescer em 2022, apesar da alta da Selic
Apesar do aumento das taxas de juros, que tornam os investimentos tradicionais em renda fixa mais atrativos, a expectativa é que os investidores continuem diversificando seus portfólios com projetos de alta qualidade e geradores de renda.
A CVM espera que o volume de captações de investimento participativo supere a marca de R$ 300 milhões neste ano, mesmo com a alta da Selic e da inflação.
Isso porque, através do crowdfunding, pequenos investidores podem executar estratégias de diversificação de portfólio antes restritas a investidores institucionais e grandes fortunas, como private equity e venture capital.
Vantagens do crowdfunding
A grande vantagem do investimento coletivo é que um grupo de pessoas com interesses comuns podem se unir para financiar projetos do seu interesse, seja através da concessão de crédito, seja se tornando sócias dos empreendimentos.
Como explica a própria CVM:
As empresas podem utilizar as plataformas autorizadas para captar recursos, emitindo, em troca, contratos ou títulos de crédito ou de participação no negócio. O investidor não tem qualquer participação na gestão do empreendimento, ou seja, a sua expectativa de retorno depende exclusivamente dos esforços do empreendedor.
Nas operações de crédito, os investidores financiam diretamente uma atividade empresarial do seu interesse, literalmente assumindo o lugar dos bancos. Com isso, têm acesso a uma boa taxa de remuneração fixa e outra variável de acordo com o desempenho do projeto.
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Nas palavras de Felipe Souto, CEO da Bloxs, maior plataforma de crowdfunding de investimento do país:
Ao emprestar recursos a empresários, o investidor se torna uma espécie de “banqueiro”, recebendo os juros que essas instituições costumam cobrar, além de um possível upside, dependendo da performance do empreendimento. O retorno pode facilmente superar 20% ao ano, bem acima de outras classes de ativos.
Já nas operações de equity, os investidores se tornam sócios dos projetos e, com isso, passam a ter o direito de participar dos seus resultados. A grande vantagem desse tipo de operação é que ela pode oferecer uma excelente fonte complementar de renda passiva, com pagamentos periódicos de dividendos na conta dos investidores.
Foi o caso, por exemplo, do projeto CGC Energia Solar II – SP & MG, captado com sucesso na plataforma da Bloxs em março de 2022.
Nesse empreendimento, os investidores levantaram recursos para a construção e operação de até seis usinas fotovoltaicas nos estados de São Paulo e Minas Gerais, como foco no aluguel da geração para clientes corporativos.
Foram captados R$ 2,88 milhões através de aportes de 256 investidores individuais, que garantiram suas cotas a partir de apenas R$ 5000. O projeto tem uma taxa interna de retorno estimada em 21,40% ao ano, o que faz jus a pagamentos mensais de R$ 54,00 por cota mais IPCA.
Trata-se, portanto, de uma excelente forma não só de proteger a carteira contra a inflação, mas de rentabilizar o capital através de um projeto sólido, na vanguarda do desenvolvimento sustentável.
Outro projeto que chamou bastante atenção no mundo dos investimentos alternativos foi o Wine Invest II, captado com sucesso pela Bloxs. Foram levantados mais de R$ 1 milhão para a aquisição de garrafas de vinhos raros, especialmente selecionados por especialistas do OENO Group.
Através dessa oferta, os investidores puderam se tornar sócios de uma empresa responsável por adquirir, armazenar e vender garrafas de vinhos finos para estabelecimentos comerciais de luxo, como hotéis, cassinos, cruzeiros, restaurantes, entre vários outros, em todas as partes do mundo.
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Como é possível perceber, são empreendimentos que não estariam ao alcance do investidor comum, se não fosse o crowdfunding. Quem nunca imaginou ser dono de cabeças de gado e lucrar com o extraordinário avanço do agronegócio?
Através da oferta Agrosucesso Gado Invest, isso foi possível! Os investidores levantaram mais de R$ 3 milhões e se tornaram sócios de um projeto de pecuária intensiva, responsável pela aquisição de animais para a etapa de recria.
Bloxs captou R$ 66 milhões em 2021 e esperar crescer mais este ano
A Bloxs é a maior plataforma de investimentos diretos em empresas e projetos da economia real através de captações de crowdfunding.
Em 2021, a Bloxs captou R$ 66 milhões, nos mais variados segmentos, como agronegócio, energia e mercado imobiliário, tornando-se a maior plataforma autorizada de crowdfunding, de acordo com as regras da CVM.
Por isso, foi eleita pela Daily Finance como uma das 100 melhores startups do Brasil.
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