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Investimentos Alternativos
Equity: saiba tudo o que precisa para investir melhor

Equity: saiba tudo o que precisa para investir melhor

Bloxs Investimentos

31/01/2022

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equity o que é
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Equity é um termo financeiro que se refere ao patrimônio líquido de uma empresa ou uma participação societária em um negócio.

Apesar de ser muito usado no mundo dos investimentos, o conceito de equity pode variar dependendo do contexto.

Faça parte da nossa lista de interesse em agronegócio.

De forma geral, no entanto, podemos dizer que ele sempre envolve um direito de propriedade em uma companhia, seja ela de capital aberto ou fechado.

Para explicar melhor o que quer dizer equity e como você pode usá-lo como estratégia de investimento, elaboramos um material completo sobre os seguintes tópicos:

  • O que é equity e como funciona?
  • Investimento em equity
  • Tipos de equity
  • O que é equity crowdfunding?
  • Vantagens
  • Quem pode investir?
  • Modalidades
  • Riscos
  • Regulação

O que é equity e como funciona?

O significado de equity em inglês é “patrimônio líquido”, “ativo”, “ação” ou “participação societária”, dependendo do contexto.

É muito comum que novos investidores se perguntem o que é o equity de uma empresa na hora de diversificar sua carteira.

Saiba as nossas novidades através do Telegram da Bloxs

Quando estamos falando de patrimônio líquido, ele representa o saldo da venda de todos os ativos de uma companhia, menos seus passivos financeiros.

Os ativos de uma empresa são:

  • Propriedades;
  • Equipamentos;
  • Investimentos;
  • Participações em outras sociedades;
  • Contas a receber, etc.

E seus passivos financeiros são:

  • Contas a pagar;
  • Dívidas com fornecedores;
  • Impostos a recolher;
  • Empréstimos bancários.

Confira mais detalhes no vídeo a seguir do canal O Primo Rico:

Investimento em equity

Nessa modalidade, basicamente nos referimos a uma participação societária, isto é, o investidor se torna sócio do negócio.

Com isso, passa a compartilhar dos resultados do empreendimento, sejam eles positivos ou negativos.

E aqui pode ser tanto uma empresa de capital aberto como fechado.

Quando a empresa tem ações negociadas na bolsa de valores, esse termo significa “ações”.

Agora, quando a companhia tem capital fechado, esse investimento pode ser feito de três maneiras: private equity, venture capital ou crowdfunding.

Vamos entender melhor cada uma dessas operações.

Tipos de equity

Quando você investe diretamente em uma empresa ou projeto da economia real para participar dos seus resultados, está fazendo uma operação de equity.

Essa operação pode ser feita na bolsa de valores, se a empresa tiver ações listadas, ou em uma negociação direta com seus donos.

No caso de empresas de capital fechado, a operação costuma ser realizada através de fundos de investimento ou captações na modalidade crowdfunding.

Os fundos que investem em participação societária são chamados estruturados e só estão abertos a investidores com mais de R$ 1 milhão de patrimônio aplicado.

Esses fundos costumam aplicar o dinheiro dos seus cotistas de duas formas:

  • Private equity: investimento em empresas já estabelecidas, com o objetivo de melhorar sua gestão e alavancar seus negócios para uma possível venda futura de participação ou abertura de capital.
  • Venture capital: investimento em empresas em fase inicial de crescimento, geralmente startups, com o objetivo de amadurecer sua gestão e potencializar ganhos futuros com uma possível venda do negócio ou abertura de capital.

Como dissemos, os fundos estruturados só estão abertos a investidores qualificados ou profissionais por regra da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Se você não se insere nesse grupo, a melhor forma de investir em participações é através do equity crowdfunding.

O que é equity crowdfunding?

O crowdfunding, ou financiamento coletivo, é uma modalidade de investimento em que um grupo de pessoas financiam ou se tornam sócias de empresas e projetos de pequeno e médio porte em áreas como:

  • Agronegócio
  • Mercado Imobiliário
  • Energia renovável
  • Saúde
  • Comercial

Esse investimento coletivo é feito através de captações abertas em plataformas autorizadas pela CVM.

Você pode, por exemplo, ter participação em projetos de  compra e venda de gado, aquisição de imóveis para renda ou construção e operação de uma unidade de saúde.

Em uma captação recente realizada pela Bloxs, os investidores puderam se tornar sócios do projeto de pecuária Agropec Goiás I, que levantou recursos para investir em recria intensiva a pasto em uma fazendo no localizada em Anápolis.

investimentos equity, agronegócio
Como fazer equity no agronegócio com o projeto Agropec Goiás I. (Imagem: Arquivo)

Foram 169 investidores que, juntos, levantaram R$ 2,5 milhões em poucas horas, com retorno projetado de 21,60% ao ano.

Portanto, essa é uma forma acessível e extremamente rentável de investir em participação societária e diversificar uma carteira de investimentos.

Vantagens

Entre as principais vantagens do crowdfunding, podemos citar:

  • Pagamentos previsíveis dentro do prazo previsto;
  • Baixa volatilidade;
  • Garantias contratuais robustas ou lastro em bens reais;
  • Oferta em mercados regulados e fiscalizados.

Além de oferecer alta rentabilidade e proteção contra a inflação, esses ativos não sofrem com o mau humor do mercado financeiro, por isso você pode ficar despreocupado com o sobe e desce constante na bolsa de valores.

Quem pode investir?

Qualquer investidor pode e deve diversificar sua carteira com projetos de crowdfunding e ter uma fonte complementar de renda.

Por ser um investimento direto em negócios com alto potencial de crescimento, o crowdfunding oferece retornos bem acima de títulos comuns de renda fixa e variável.

Isso porque são projetos específicos pertencentes a setores sólidos e promissores da economia .

Essas oportunidades podem gerar uma rentabilidade muitas vezes superior a 20% ao ano.

Modalidades

Ao se tornar sócio de empresas e projetos da economia real, você têm direito a participar dos seus resultados através de remunerações periódicas.

Em geral, são constituídas empresas do tipo SPE (Sociedades de Propósito Específico) para cada empreendimento, o que oferece muito mais segurança aos investidores.

Isso porque a SPE é totalmente separada das outras atividades e compromissos dos empresários, que fornecem relatórios trimestrais para acompanhamento dos investidores.

relatório investidores
Investidores acessam relatórios trimestrais dos projetos na Bloxs. (Imagem: Pixabay)

Esses projetos podem ser de curto, médio ou longo prazo. Ou seja, podem durar alguns meses ou até várias décadas.

Até o mês de agosto de 2020, essas operações na Bloxs previam conversão imediata do contrato e ingresso dos investidores no quadro social da empresa investida. 

Depois disso, os contratos passaram a prever essa conversão somente em determinadas situações, para dar mais agilidade aos trâmites burocráticos. 

Riscos

Os riscos desse investimento estão relacionados ao setor de atuação da empresa na qual você quer investir e na capacidade dos empreendedores de entregar os resultados prometidos.

Nas captações de crowdfunding, esse tipo de risco é reduzido, já que os projetos passam por uma rigorosa seleção antes de serem abertos para captação.

Esse processo de análise envolve aspectos como:

  • Saúde financeira das empresas;
  • Viabilidade do projeto;
  • Idoneidade e capacidade de execução dos empreendedores;
  • Rentabilidade projetada;
  • Garantias oferecidas.

Confira mais detalhes no vídeo a seguir:

Regulação

O crowdfunding foi regulado pela CVM em 2017 através da instrução normativa 588.

A legislação permite que empresas com receita anual de até R$ 10 milhões emitam títulos de dívida ou participação societária nessa modalidade, com dispensa automática de registro da oferta e do emissor no órgão responsável.

Para proteger os investidores, uma das condições é que as plataformas de investimento passem pelo processo de autorização junto à CVM.

A Bloxs é uma plataforma de investimentos alternativos autorizada pela autarquia nos termos do Ato Declaratório 16.489, de 19 de julho de 2018.

Confira mais no vídeo a seguir:

Se você deseja fazer investir diretamente em empresas com alto potencial de crescimento, abra agora sua conta gratuita em nossa plataforma e aproveite as ofertas exclusivas que temos para captação.

Abra sua conta grátis e aproveite as vantagens de investir com a Bloxs

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2 Comments

  1. Reinaldo
    8 meses atrás

    Olá.
    Estou ficando interessado no negócio da energia elétrica.
    Quero saber se os investimentos feitos têm a garantia automática do FGC.
    Obrigado.

    Responder
    1. Lohana Ribeiro
      4 meses atrás

      Olá, Reinaldo! No momento os nosso projetos de energia já encerraram, mas, em breve, teremos novas oportunidades no segmento. Caso tenha interesse neste tipo de investimento, oriento que se cadastre no link abaixo para ser informado sobre novas oportunidades:

      https://lp.bloxs.com.br/investimento-energia-private-equity

      Responder

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