Tokens de precatórios – A tokenização chegou com tudo ao bilionário mercado de precatórios, aliando a segurança dos ativos judiciais ao crescimento exponencial dos criptoativos.
Tokenizar um ativo, como um recebível judiciário, significa fragmentá-lo em diversos certificados digitais criptografados que podem ser negociadas através de uma blockchain.
Recentemente, saiu a notícia de que o Mercado Bitcoin Digital Assets pretende originar R$600 milhões em tokens digitais até o fim deste ano, com especial atenção aos créditos que pessoas e empresas têm direito de receber da justiça, após uma sentença final e irrecorrível.
Esse é o caso do precatório, uma dívida que um órgão público ou ente federativo é condenado a pagar após uma sentença transitada em julgado.
Por ser um crédito já reconhecido pela justiça, a parte vencedora pode repassá-lo a terceiros com desconto sobre o valor final, para não ter que esperar todos os trâmites judiciários para receber os recursos.
Por ser um mercado que movimenta bilhões de reais e exige um grau maior de especialização, o pequeno investidor costumava ficar distante desses ativos altamente apreciados e capazes de entregar retornos acima de 20% ao ano.
Mas iniciativas como a tokenização de precatórios e o crowdfunding estão permitindo que qualquer pessoa diversifique seus investimentos com oportunidades como essas, de forma extremamente segura, em parceria com especialistas nesse mercado.
Vamos entender melhor como a tokenização está revolucionando o mundo dos investimentos alternativos e como você pode impulsionar seu portfólio em um mercado totalmente regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Tokenização de precatórios revoluciona mercado de créditos judiciais
A antecipação de recebíveis judiciais sempre foi conhecida por ser um mercado altamente especializado e longe da realidade do pequeno investidor.
Essa realidade começou a mudar com a introdução de novas tecnologias e mudanças regulatórias no mercado de capitais, a fim dar mais liquidez aos ativos judiciais e abrir novas oportunidades de investimento para o pequeno poupador.
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Uma das inovações mais disruptivas trazidas pelas criptomoedas para o mundo dos investimentos foi a tecnologia blockchain e a possibilidade de fragmentar ativos tangíveis e intangíveis, como imóveis e direitos de propriedade, em certificados digitais conhecidos como “tokens”.
Como explica Felipe Souto, cofundador e CEO da Bloxs, plataforma de crowdfunding que capta recursos para projetos da economia real:
Os tokens digitais são geralmente usados para arrecadar fundos que irão financiar projetos dos mais variados tipos, como empreendimentos imobiliários ou até a compra de direitos autorais e participação societária. Tudo é feito de forma segura, transparente e sem intermediários através de uma blockchain, que garante a titularidade do ativo.
Um dos segmentos que estão chamando a atenção de empresas especializadas em tokenização de ativos e investimentos coletivos é o de precatórios, bastante visado por investidores institucionais por oferecer muita segurança, além de retornos acima da média das outras classes de ativos.
Isso porque o precatório é um recebível reconhecido pela justiça como devido através de uma decisão definitiva e irrecorrível. Como se trata de um direito certo, o vencedor do processo contra um órgão público não precisa aguardar todos os prazos, listas de espera e trâmites burocráticos para usufruir desse direito, podendo transmiti-lo a um terceiro em troca de um bom desconto sobre o valor final a ser recebido no futuro.
Esse desconto é conhecido como “ágio” e, em determinados casos, pode chegar a 75% do montante final, como no caso dos créditos trabalhistas. A parte vencedora tem direito de receber esses recursos, mas está disposta a abrir mão de parte do valor devido para não ter que aguardar o pagamento na justiça, que pode levar meses ou até anos.
Saiba mais sobre a tokenização de ativos no vídeo abaixo do Bloxs Convida, com Ricardo Costa, sócio da Costa Oliveira Advogados e especialista em gestão de ativos:
Como funciona a tokenização de precatórios?
Plataformas de criptoativos fazem parceria com empresas especializadas na seleção e aquisição de precatórios para disponibilizar os tokens aos investidores a partir de apenas R$100.
Os precatórios são adquiridos em lotes e disponibilizados na forma de tokens digitais que dão direito a uma participação nos resultados da operação, que pode gerar um lucro de mais de 20% ao ano.
Para tocar a operação, é aberta uma Sociedade de Propósito Específico (SPE), com contabilidade própria e patrimônio segregado em relação ao de outros participantes do projeto, a fim de dar mais segurança aos investidores.
A grande vantagem é que, depois de emitidos, os tokens podem ser negociados no mercado secundário através de uma exchange. É o caso do Mercado Bitcoin, que estruturou uma operação de aquisição de precatórios do Estado de São Paulo através da emissão de tokens que dão direito a receber uma parte proporcional do lucro da operação.
Uma matéria do Valor Investe dá mais detalhes de como funciona o investimento nos tokens de precatórios do Mercado Bitcoin:
O novo token do MBDA, que representa uma lista de 13 precatórios, terá valor unitário de R$ 100 para os investidores. O Mercado Bitcoin estima, em um cenário-base, que o token tem potencial de entregar rentabilidade anual de 21,12%, com o primeiro precatório da cesta sendo pago em dezembro deste ano e o último em dezembro de 2025.
Pelo fato de o valor unitário do criptoativo ser muito baixo, o pequeno investidor pode realizar aportes reduzidos para aumentar a diversificação dos seus investimentos e reduzir a correlação dos componentes da sua carteira com o sobe e desce constante do mercado financeiro.
Crowdfunding é outra forma de investir em ativos judiciais
Outra alternativa para ter acesso a esse mercado antes restrito a grandes fortunas e investidores são as captações de crowdfunding.
Ao contrário da emissão de tokens, o crowdfunding é uma modalidade de investimento coletivo totalmente regulada pela CVM, e apenas plataformas autorizadas podem realizar ofertas públicas de aquisição desses créditos judiciais.
Existem diversas plataformas de crowdfunding que permitem investir em precatórios a partir de cotas extremamente acessíveis, em projetos estruturados por especialistas com amplo histórico de sucesso nesse segmento.
A Bloxs, por exemplo, concluiu recentemente uma captação de sucesso para aquisição de precatórios federais em parceria com a Certjud, empresa experiente na seleção e aquisição de créditos judiciais.
O projeto Certjud Precatórios Federais levantou mais de R$1,6 milhão com aportes de 89 investidores, que puderam adquirir cotas a partir de apenas R$5.000, com retorno estimado em 14,58% ao ano. Clique aqui e saiba mais sobre essa operação de aquisição de precatórios.
Se você deseja aproveitar oportunidades como essa, faça agora mesmo seu cadastro rápido na Bloxs e seja notificado em primeira mão quando será aberta a próxima captação no mercado de precatórios.
