Os fundos florestais são usados por grandes investidores institucionais para diversificar, proteger e rentabilizar sua carteira com ativos reais.
Além de oferecer excelente retorno financeiro com a produção de madeira e insumos essenciais para a indústria, os ativos florestais também geram benefícios ambientais, sociais e de governança (ESG, na sigla em inglês).
Estamos falando de um setor que fatura mais de R$ 100 bilhões ao ano e responde por quase 4,5% das exportações brasileiras.
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Antes inacessível ao pequeno e médio investidor, o investimento florestal agora está ao alcance de todos, graças ao crowdfunding.
Essa modalidade de investimento permite que investidores comuns tenham participação direta em excelentes projetos florestais, com alto potencial de lucro e toda a segurança de um mercado regulado pela CVM.
Conheça agora mais detalhes sobre os fundos florestais e saiba por que esse setor está atraindo tantas instituições financeiras nos últimos anos.
Indústria de fundos florestais aposta na robustez do mercado nacional e internacional
Fundamental para o desenvolvimento econômico e sustentável do mundo, o setor florestal abastece indústrias variadas, desde papel e celulose até fármacos, cosméticos, alimentos e construção civil.
Ainda pouco explorado por pequenos e médios investidores, o investimento florestal tem presença constante no portfólio de grandes investidores institucionais, principalmente por ser considerado defensivo e rentável.
Para Ricardo Junqueira, sócio-diretor da Ático, gestora especializada em fundos florestais:
É um investimento para quem busca preservação de capital e rentabilidade com a compra e venda de terras florestais e a comercialização de seus produtos.
A Ático oferece serviços de Asset Management, Private Equity e Real Estate, aplicando os recursos de investidores qualificados em participações em companhias do segmento florestal.
A empresa detém 50% da Remasa, reflorestadora paranaense de pinus e também tem uma trading de madeiras de alto valor internacional, como o mogno-africano.
Segundo Junqueira, os fundos florestais oferecem o melhor de três mundos: o financeiro, o imobiliário e o ESG:
O retorno esperado do investimento florestal é de pelo menos 9% acima do IPCA, mostrando que é um setor que gera ganhos robustos de capital. Além disso, há a questão da valorização da terra e a adequação aos princípios ESG.
Felipe Souto, CEO da Bloxs, plataforma pioneira em investimentos alternativos no Brasil:
Os ativos florestais atraem principalmente fundos de pensão, seguradoras e outros institucionais por ter demanda contínua e oferecer proteção contra a inflação. De fato, era um investimento distante do investidor comum pela necessidade de aportes elevados, mas o crowdfunding mudou essa realidade.
A Bloxs é uma das responsáveis por democratizar o acesso a esse segmento via crowdfunding.
No início de 2020, a plataforma disponibilizou a oferta Agroflorestal Eucalipto I, com aporte mínimo de R$ 5.000 em uma floresta comercial plantada no Mato Grosso do Sul.
A captação foi realizada na modalidade dívida e levantou R$ 872.000,00 com investimentos diretos de 63 pessoas.
Outro empreendimento agroflorestal que fez bastante sucesso na plataforma foi o projeto Ouro Negro Agro.
Nessa oportunidade, os investidores puderam se tornar sócios de uma fazenda dedicada à produção e comercialização de três culturas altamente lucrativas: café, banana e mogno-africano.
Foram levantados R$ 1.817.000,00 com a entrada de 90 investidores, que podem fazer jus a um retorno estimado de 15,85% ao ano.
Leia também: Invista no setor florestal de forma simples, segura e rentável
Setor florestal em números
A indústria florestal abastece a economia com insumos essenciais para a produção de materiais como:
- Papel e celulose;
- Chapas, painéis e compensados;
- Móveis;
- Pisos laminados;
- Carvão vegetal;
- Lenha;
- Óleos e resinas;
- Fármacos, cosméticos e alimentos.
Por ser tão estratégico para o desenvolvimento econômico e sustentável do planeta, o setor florestal atrai investimentos bilionários todos os anos.
Confira abaixo dados atualizados da área no Brasil, segundo o Instituto Brasileiro de Árvores (Ibá):
Segmentos atendidos pelos 9 milhões de hectares de florestas plantadas de eucalipto, pinus e demais espécies:
Fundos florestais crescem no Brasil
Os fundos florestais se inserem no grupo de fundos estruturados e, por isso, só estão abertos para pessoas físicas e jurídicas que se enquadrem na instrução normativa 409 da CVM.
Em outras palavras, somente pessoas e empresas com patrimônio de pelo menos R$ 1 milhão investido podem acessar os fundos florestais em rodadas tradicionais de captação.
Segundo o portal Infomoney:
Nesses fundos de investimento em participações (FIPs), que podem durar 20 anos até seu encerramento, a maior fonte de retorno parte da venda de madeira utilizada para fins diversos por empresas de setores como papel e celulose, siderurgia e imobiliário.
O site de notícias financeiras explica ainda que os fundos florestais têm sob gestão cerca de 800 mil hectares de florestas plantadas, principalmente eucaliptos, com concentração nas regiões Centro-Oeste, Sul e Sudeste.
Isso se deve a fatores climáticos e pluviométricos dessas regiões, onde esse tipo de cultivo gera maior produtividade, de acordo com a consultoria de ativos florestais Consufor.
Além dos 800 mil hectares plantados, por força do Código Florestal Brasileiro, os fundos florestais são obrigados a dedicar praticamente a mesma medida a áreas que permaneçam intactas e protegidas, de reserva legal e preservação permanente.
Dessa forma, além de extremamente rentável, o investimento florestal contribui para a redução da pressão sobre as florestas naturais e para a conservação de ecossistemas.
Esses benefícios sustentáveis dos ativos florestais se devem à sua composição como classe de cultivo, formada por:
- Florestas plantadas, estabelecidas principalmente para a produção de madeira;
- Florestas naturais e seminaturais, com o manejo voltado para a produção de madeira;
- Produtos não madeireiros;
- Sequestro de carbono e conservação da biodiversidade.
Segundo Ederson de Almeida, da Consufor:
O valor de mercado das florestas de eucaliptos e, em menor medida, de pinus nos portfólios dos gestores corresponde a um valor aproximado de R$ 16,2 bilhões, considerado o fluxo de caixa projetado com a venda das madeiras trazido a valor presente.
Vantagens do investimento em ativos florestais
O investimento florestal é seguro e essencial para uma carteira de longo prazo focada em geração de valor e proteção de patrimônio.
Confira as principais vantagens e fatores que contribuem para a valorização do investimento florestal:
Retornos crescentes
O crescimento biológico das árvores é o principal gerador de retornos do investimento florestal e sua característica mais peculiar. Pesquisas mostram que o crescimento biológico corresponde a mais de dois terços do retorno do investimento.
Nesse período, o próprio mercado evolui e se aprecia, gerando ganhos na comercialização de madeira.
Vale lembrar ainda que as terras de cultivo florestal também sofrem valorização, adicionando mais uma camada de rentabilidade no investimento.
Proteção
Como a maior parte do valor das florestas está no seu crescimento biológico, os ativos florestais registram preços estáveis e não sofrem qualquer influência do mercado financeiro.
Diversificação
O investimento florestal baseia-se em ativos reais, que não se desvalorizam com a inflação e, por isso, são considerados defensivos. Essa característica faz com que os ativos florestais tenham presença garantida no portfólio de investidores institucionais, como fundos de pensão e seguradoras, cujo patrimônio não pode sofrer fortes oscilações nem estar exposto ao risco.
Invista no crowdfunding florestal
Se você se interessou por fundos florestais, mas não se enquadra na normativa da CVM, a alternativa é investir em bons projetos da economia real via crowdfunding florestal.
Mas afinal o que é crowdfunding florestal? Essa é uma modalidade de investimento em ativos florestais lastreados na economia real, sem correlação com o mercado financeiro.
Essa se tornou uma opção rentável para os investidores brasileiros, que buscam diversificar a sua carteira de investimentos.
Para quem não sabe como investir em crowdfunding florestal, a Bloxs abrirá em breve mais uma oferta nesse segmento para você proteger sua carteira e rentabilizar seu patrimônio.
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