KNIP11 dividendos – Investir no mercado imobiliário é uma das formas mais seguras de se proteger da inflação e ter renda mensal consistente no longo prazo.
Essa também é a estratégia de investidores com grande patrimônio que usam fundos como o KNIP11 para ter exposição a títulos de crédito privado ligados ao setor imobiliário com retorno indexado ao IPCA, como CRIs e LCIs.
Mas investidores comuns que desejam ter na carteira ativos diretamente ligados à economia real, com potencial de retorno muito acima da inflação, podem investir em projetos imobiliários de alto padrão em um mercado totalmente regulado pela CVM.
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Então continue a leitura deste artigo para descobrir como investir em KNIP11 para ter dividendos e renda com imóveis, sem se preocupar em construir ou administrar.
Confira os tópicos que vamos abordar a partir de agora:
KNIP11 dividendos – quais são as características do fundo?
O Kinea Índice de Preços (KNIP11) é o maior e mais líquido fundo imobiliário da indústria e investe em títulos de dívida corporativa de renda fixa lastreados em ativos imobiliários, com destaque para Certificados de Recebíveis Imobiliários (“CRIs”) de grandes incorporadoras e empresas que atuam no segmento.
Com uma cota média de ingresso de R$ 105,33 em maio de 2022, os gestores do fundo entregam, atualmente, um retorno médio de 157% do CDI. A maior parte do patrimônio está alocada em CRIs atrelados à inflação, o que ajuda a impulsionar a rentabilidade entregue aos investidores em momentos de alta do IPCA.
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Em razão dessas características, o KNIP11 é considerado defensivo para investidores qualificados, especialmente em momentos mais desafiadores da economia, em que o mercado financeiro está mais avesso ao risco e as ações registram alta volatilidade.
Cerca de 90% dos ativos do portfólio do KNIP11 dividendos são títulos protegidos contra o aumento dos preços na economia. Seu volume médio de negociações diárias é de mais de R$ 11 milhões e seu peso no Índice de Fundos Imobiliários (Ifix) é de 6,76% atualmente.
Confira abaixo um resumo das suas principais informações do KNIP11 dividendos:
Rentabilidade
Ao falar sobre a rentabilidade e perspectivas do KNIP11, os analistas da XP Investimentos afirmaram o seguinte:
Dado o cenário macroeconômico favorável para o fundo decorrente de uma inflação elevada e persistente, o dividend yield do KNIP acabou sendo beneficiado e atualmente o DY anualizado é de 17,4%. No entanto, acreditamos que a inflação deverá ceder em 2022 e projetamos IPCA de 5,2% para o fim de 2022. Nesse cenário, o DY do fundo para os próximos 12 meses seria de 11,2%
O grande destaque do fundo, sem dúvida, é a qualidade do seu portfólio, com baixo risco de crédito de seus devedores, boa liquidez e alta capacidade de repasse da inflação. Além disso, o KNIP11 realiza pagamentos mensais aos seus cotistas na forma de distribuição de dividendos, cujo retorno, no último ano, ficou na faixa de 1,35% ao mês sobre o valor unitário da cota patrimonial.
Confira mais detalhes na tabela abaixo:
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Portfólio
Os gestores do KNIP11 prezam pela diversificação e excelente perfil de crédito das empresas emissoras dos títulos. Sua alocação de portfólio atual varia do segmento residencial até shoppings e galpões logísticos, como mostra o gráfico a seguir:
Como ressaltam os analistas da XP:
Os certificados de recebíveis imobiliários apresentam, em sua maior parte, caráter mais “high grade”, ou seja, títulos com devedores que apresentam menores riscos de inadimplência.
Negociação e liquidez
O volume mensal de cotas negociadas do KNIP11 é de cerca de R$ 200 milhões e a evolução dos preços da sua cota mercado está consolidada, como mostra o gráfico abaixo:
Vantagens
A grande vantagem de investir em um fundo imobiliário como o KNIP11 é ter exposição a uma carteira muito bem diversificada, com ativos de altíssima qualidade nos mais variados segmentos de real estate, tudo isso com apenas um investimento, o que permite reduzir custos.
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Além disso, o fundo pode atuar como uma fonte complementar de renda, na medida em que faz distribuições mensais de dividendos, e apresenta alta liquidez, diminuindo ainda mais o risco dos investidores, que contam com um portfólio de títulos atrelados à inflação.
Para o público-alvo do KNIP11, restrito a investidores qualificados (com mais de R$ 1 milhão de patrimônio investido), essa é uma excelente forma de financiar projetos imobiliários de alto padrão, sem precisar ter a dor de cabeça de construir e administrar as propriedades, que variam de escritórios até shoppings centers nos maiores centros econômicos do país.
Riscos
Pelo fato de seus títulos estarem atrelados ao IPCA, o rendimento do fundo pode apresentar grande volatilidade e sazonalidade, sendo uma opção ruim de ganho de capital em momentos de menor pressão inflacionária e juros baixos. Nesse cenário, o fundo tende a performar abaixo do mercado mais amplo.
Como investir em projetos imobiliários para ter renda mensal?
Como vimos, o KNIP11 não está aberto para pequenos investidores. Seu acesso é restrito a investidores qualificados que, pelas regras da CVM, precisam ter no mínimo R$ 1 milhões em patrimônio investido.
Se você deseja ter ativos reais de alta qualidade na sua carteira, sem sofrer com a volatilidade da bolsa de valores, a melhor forma de ter exposição ao mercado imobiliário é através do crowdfunding.
Nessa modalidade de investimento, um grupo de investidores com interesses comuns se une para financiar empreendimentos criteriosamente selecionados por uma equipe de especialistas para entregar os melhores retornos, no menor prazo possível.
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Exemplo disso foi a operação Yuca Invest IV, captada com sucesso na plataforma da Bloxs em 11 de junho de 2021.
Estruturado por uma das startups mais inovadoras do mercado imobiliário brasileiro, o Yuca Invest IV captou mais de R$ 1,9 milhão com a entrada de 117 investidores interessados em ter renda mensal recorrente com apartamentos de alto padrão em São Paulo alugados na modalidade coliving.
A cota mínima de participação nesse projeto incrível partia de R$ 10 mil e previa pagamentos mensais de R$ 56,00 por cota ao mês + IPCA, ou seja, muito acima da média de outras opções de investimento no mercado imobiliário, como o KNIP11 dividendos.
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