FII vs. crowdfunding imobiliário: onde seu dinheiro rende mais?

Investir em fundo de investimento imobiliário sempre foi a estratégia preferida dos brasileiros na hora de diversificar o portfólio.

Não é por menos: em um país acostumado com inflação alta e crises políticas, a forma mais eficiente de proteger o patrimônio é investir em cimento e tijolo.

Nos últimos anos, milhões de pequenos investidores foram seduzidos pelas facilidades e incentivos dos fundos de investimento imobiliário (FIIs), principalmente após a queda dos juros.

Mas será que vale a pena alocar toda a sua carteira imobiliária nesse tipo de investimento?

Muitos não sabem, mas o investimento direto em imóveis é uma alternativa extremamente segura de ganhar dinheiro com o mercado imobiliário em pouco tempo.

Você pode ter um retorno de até 25% ao ano, financiando ou se tornando sócio de empreendimentos escolhidos a dedo por especialistas, em um mercado totalmente regulado pela CVM.

Estamos falando do crowdfunding imobiliário, um dos segmentos de atuação da Bloxs, que foi escolhida pela Daily Finance como uma das melhores startups do Brasil.

Quer conhecer as vantagens de diversificar seus investimentos imobiliários com essa nova forma de investir?

Então, leia a nossa análise completa e fique por dentro dos seguintes tópicos:

Por que os fundos imobiliários estão fazendo tanto sucesso?

Entre os motivos do sucesso dos fundos imobiliários (FIIs) entre os pequenos e médios investidores, podemos citar:

• Possibilidade de investir em vários imóveis de alto padrão em um único investimento;
• Sem burocracia, custos e dores de cabeça na compra ou construção de um imóvel para renda;
• Baixo custo na hora de aplicar;
• Rendimentos isentos de imposto de renda para pessoa física.

A grande vantagem dos FIIs é a possibilidade de diversificar a carteira com excelentes ativos nas principais cidades do país com cotas negociadas na bolsa de valores (B3).

Mas, como qualquer produto negociado na Bolsa, os FIIs também sofrem com o humor do mercado financeiro, que costuma exagerar tanto na euforia quanto no pânico.

Isso mostra que, apesar de serem excelentes produtos para uma carteira sólida de ativos imobiliários, não é recomendável alocar todo o capital em ativos de risco.

Precisamos contar com opções mais previsíveis em termos de fluxo de caixa e que não gerem tantas oscilações.

Leia também: Melhores fundos imobiliários e projetos alternativos para investir em 2021

Características dos fundos imobiliários

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são um tipo de investimento coletivo que permite ter participação direta ou indireta nos rendimentos provenientes da administração de imóveis corporativos, comerciais, logísticos e residenciais.

Ao adquirir cotas de um fundo, o investidor confia seus recursos a uma pessoa jurídica responsável por gerir esse patrimônio e buscar opções de investimento e taxas de retorno previstas em seu prospecto.

Os FIIs integram a classe dos chamados fundos estruturados, que possuem regras específicas de atuação.

Os melhores fundos de investimento são aqueles focados em ativos reais, submetidos a cláusulas contratuais de locação específicas, com alto potencial de geração de renda para seus cotistas.

Para investir em fundos imobiliários, basta abrir uma conta em qualquer corretora autorizada pela CVM e utilizar o home broker para realizar as transações.

Vale lembrar que as cotas dos fundos imobiliários são negociadas no mercado secundário e sua liquidez costuma ser bastante reduzida, ou seja, o resgate do investimento pode não ser possível nos preços desejados.

Desempenho dos fundos imobiliários

Os fundos imobiliários vinham gerando muita euforia entre os investidores comuns antes da pandemia.

Isso porque, para muitos deles, essa era a única forma de investir no mercado imobiliário de alto padrão com preços acessíveis.

Além disso, para quem busca geração de renda passiva no longo prazo, os FIIs são muito úteis por permitirem grande diversificação a baixo custo.

Mas, como dissemos, é preciso ter cuidado para não concentrar demais os investimentos nesse tipo de produto, já que eles estão suscetíveis a toda a volatilidade do mercado financeiro.

Fundos de alto padrão, especializados em lajes corporativas e shoppings, sofreram uma forte queda no início do ano passado, perdendo quase 60% do seu valor em poucos dias.

É possível perceber que, para evitar colocar em risco seu patrimônio, é fundamental diversificar a carteira com empreendimentos que não tenham correlação com o mercado financeiro e ofereçam fluxo de caixa previsível.

Prova disso foi a volatilidade do IFIX, índice de fundos imobiliários, durante o ano de 2020:

Crowdfunding imobiliário: segurança e rentabilidade sem o risco da Bolsa

O crowdfunding imobiliário é uma forma simples e segura de investir diretamente em empreendimentos de alto padrão, com muita rentabilidade e sem o risco do mercado financeiro.

Nessa modalidade de investimento, um grupo de investidores financia ou se tornar sócio de projetos sólidos, selecionados por uma das melhores equipes de curadoria do Brasil.

Através do crowdfunding imobiliário, você pode realizar operações extremamente lucrativas, como:

• Aquisição, reforma e aluguel de apartamentos
• Construção e venda de casas em conjuntos habitacionais
• Readequação de imóveis para exploração comercial
• Lançamento de incorporações
• Compra de estoques imobiliários
• Soluções especiais, como built to suit, sale-leaseback, etc.

Esses projetos são tocados por empresas especializadas, que cuidam de tudo, desde a seleção e reforma dos imóveis até sua locação e administração.

O melhor de tudo é que, além de serem imunes às oscilações da bolsa, os projetos da economia real oferecem rentabilidades muito acima da média do mercado.

No projeto BE Deodoro, por exemplo, que está com captação aberta na Bloxs, a previsão é oferecer uma rentabilidade de até 18,65%. Ou seja, a cada R$ 2.500 investidos, o investidor pode ter um rendimento bruto de R$ 1675,83 em apenas 36 meses.

Onde você conseguiria tanta rentabilidade em tão pouco tempo?

O que é crowdfunding imobiliário?

É uma forma de investimento direto em que uma base de investidores se une a empresários de alta performance para realizar grandes projetos imobiliários.

Nas palavras de Rafael Rios, sócio-fundador da Bloxs:

Em termos gerais, o crowdfunding imobiliário nada mais é do que o financiamento coletivo de projetos. Um determinado grupo de pessoas se reúne, junta uma determinada quantia de dinheiro e financia determinado projeto. 

Através da Bloxs, plataforma de crowdfunding que atua no segmento imobiliário, você pode participar de empreendimentos que podem entregar retornos entre 15% e 25% ao ano.

O melhor é que você investe de maneira 100% online, com a segurança de um mercado regulado pela CVM.

Leia mais: Crowdfunding: saiba tudo sobre essa forma inovadora de investir

Como investir diretamente em projetos imobiliários?

Investir diretamente em imóveis via crowdfunding é muito simples e seguro.

Basta você se cadastrar gratuitamente na Bloxs para ter acesso a um portfólio completo de ofertas que seguem as melhores tendências do mercado imobiliário.

O investimento pode ser feito na modalidade dívida, como o empreendimento BE Deodoro, ou na modalidade equity, como o Yuca Invest IV.

Leia mais: Captações na Bloxs: saiba todos os detalhes

Por falar em tendência, a Bloxs está com duas captações abertas em sua plataforma com propostas inovadoras e que estão dominando o mercado: a moradia por assinatura e a moradia compartilhada.

Ambos os serviços prometem acabar com aquela dor de cabeça na hora de se mudar para um apartamento novo.

Nessas modalidades de serviço, o cliente escolhe como quer morar, seja em um apartamento completo e exclusivo, seja em um imóvel compartilhado nos melhores bairros de São Paulo.

No BE Deodoro, os investidores poderão se tornar credores da Bravo Empreendimentos, empresa com longo histórico de sucesso e realizações em Maringá/PR, eleita a cidade com melhor qualidade de vida pela revista Exame.

A partir de apenas R$ 2.500, você já pode garantir sua cota e garantir uma rentabilidade que pode chegar a quase 20% ao ano.

Já no incrível projeto Yuca Invest IV, os investidores poderão se tornar sócios de uma SPE, que irá adquirir, reformar, alugar e administrar apartamentos no centro de São Paulo na modalidade coliving.

A Yuca já realizou três captações de muito sucesso em nossa plataforma e este ano pretende levantar até R$ 20 milhões via crowdfunding.

Vale lembrar que essa nova captação da Yuca tem projeção de venda dos imóveis após 2 anos de operação para o fundo imobiliário da própria Yuca, podendo gerar um belo upside na rentabilidade.

Portanto, se você não quer ficar refém da volatilidade do mercado financeiro e investir com segurança e muita rentabilidade em excelentes projetos imobiliários, basta você se cadastrar na Bloxs e começar a investir agora mesmo.E não se esqueça de entrar para o nosso grupo exclusivo no Telegram e acompanhar o melhor do mundo dos investimentos alternativos em nosso portal de conteúdos.