Crowdfunding imobiliário: o que é, como investir e principais plataformas

O crowdfunding imobiliário é uma forma simples e segura de investir diretamente em empreendimentos de alto padrão com muita rentabilidade.

Nessa modalidade de investimento, um grupo de investidores financia ou se tornar sócio de projetos sólidos como:

Aquisição, reforma e aluguel de apartamentos
Construção e venda de casas em conjuntos habitacionais
Readequação de imóveis para exploração comercial
Lançamento de incorporações
Compra de estoques imobiliários
Soluções especiais, como built to suit, sale-leaseback, etc.

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Investir no setor imobiliário sempre foi uma estratégia vencedora para obter renda recorrente no longo prazo. E isso ficou ainda mais fácil e seguro com plataformas de crowdfunding imobiliário.

Hoje você vai saber tudo o que precisa para investir diretamente em imóveis e lucrar com esse segmento que vai disparar nos próximos anos.

E mais:

O que é crowdfunding imobiliário?

O crowdfunding imobiliário é uma forma de investimento coletivo em que uma base de investidores se une a empresários de sucesso para realizar grandes projetos imobiliários.

Nas palavras de Rafael Rios, sócio-fundador da Bloxs, plataforma de investimentos alternativos:

Em termos gerais, o crowdfunding imobiliário nada mais é do que o financiamento coletivo de projetos. Um determinado grupo de pessoas se reúne, junta uma determinada quantia de dinheiro e financia determinado projeto.

Através de plataformas de crowdfunding imobiliário, você pode participar de empreendimentos exclusivos que podem entregar retornos entre 10% e 15% ao ano.

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E o melhor: você investe de maneira 100% online, com a segurança de um mercado regulado pela CVM.

Como funciona?

Investir em crowdfunding imobiliário é muito simples e seguro.

Você só precisa selecionar uma plataforma de investimento coletivo que faça captações no segmento e verificar se ela é autorizada pela CVM.

Em seguida, basta você se cadastrar, conferir o portfólio de ofertas disponíveis naquele momento e seguir as instruções para garantir sua participação no projeto escolhido.

Mas, antes de realizar qualquer investimento, é muito importante que você leia todas as informações da captação, como:

Modalidade de investimento (dívida ou participação societária)
Objetivos do projeto
Empreendedores responsáveis
Rentabilidade projetada
Prazo de pagamento
Garantias oferecidas
Riscos da operação

Também é muito importante que você saiba como é feita a seleção dos projetos pela plataforma que você escolheu e possa falar com um especialista em caso de dúvida.

Uma regra da CVM para o investimento coletivo, de forma geral, é a indicação de valor mínimo e máximo de cada captação.

Essa é uma informação importante, pois a captação de um projeto de crowdfunding imobiliário será considerada bem-sucedida quando atingir o valor mínimo predefinido.

A frequência das captações de novos projetos imobiliários varia conforme a plataforma. O mais comum é que todos os meses pelo menos um empreendimento esteja disponível para investimento.

Para que serve o crowdfunding imobiliário?

O investimento coletivo em imóveis permite que investidores comuns tenham acesso a projetos de alta qualidade na economia real com rentabilidades muito acima da média do mercado.

o que é crowdfunding imobiliário — *Investir em imóveis é mais fácil e lucrativo com o crowdfunding. (Imagem: Pixabay)*

Veja, por exemplo, o projeto BE Deodoro, que pretende levantar um edifício residencial na cidade de Maringá/PR em parceria com a startup de moradia por assinatura Housi.

Esse conceito inovador de uso dos imóveis vem crescendo ao redor do mundo e chegou com tudo no Brasil.

Nessa oportunidade, a previsão é oferecer uma rentabilidade de até 18,65% ao ano. Ou seja, a cada R$ 2.500 investidos, o investidor pode ter um rendimento bruto de R$ 1.675,83.

Estamos falando de uma rentabilidade quase 10 vezes maior que o CDI atualmente.

Pense em um investimento que ofereça um retorno similar, com garantias contratuais robustas, no prazo de apenas 36 meses.

Confira no gráfico abaixo um comparativo do efeito multiplicador desse projeto de crowdfunding imobiliário no seu patrimônio:

Vantagens do investimento coletivo em imóveis

As vantagens do crowdfunding imobiliario vão muito além da alta rentabilidade.

De acordo com Felipe Souto, CEO da Bloxs:

A formação de patrimônio imobiliário é uma das principais formas de obter renda real para complemento de orçamento e independência financeira. Quem investe diretamente em imóveis investe em cimento e tijolo e se protege da inflação no longo prazo.

Por isso, podemos citar como vantagens do crowdfunding imobiliário os seguintes pontos, entre outros:

Rentabilidade acima da média: o investimento direto oferece retornos atraentes em pouco tempo, que variam de 10% a 15% ao ano.
Proteção contra a inflação: ao investir em ativos reais, você tira o risco inflacionário do seu patrimônio e garante uma fonte de renda segura no longo prazo.
Previsibilidade e segurança: a economia real não apresenta a volatilidade do mercado financeiro e seus projetos são executados após muitos estudos e planejamento financeiro.
Diversificação: investir diretamente em imóveis é uma forma inteligente de diversificar a carteira com projetos de alta qualidade e retornos atraentes.

Plataformas de crowdfunding imobiliário

Todos os anos surgem novas plataformas de investimento coletivo em imóveis.

No entanto, é importante que o investidor saiba que há uma legislação específica a ser seguida nas captações, que é a instrução normativa 588 da CVM.

Essa legislação estabelece as regras e condições para o crowdfunding, trazendo mais segurança para esse tipo de investimento no Brasil.

Entre as principais plataformas de crowdfunding imobiliário, podemos citar:

Bloxs
Hurst
Urbe
Glebba

A Bloxs, por exemplo, possui larga tradição em captações de sucesso em real estate.

Milhares de investidores já uniram suas forças através dessa startup baiana para concretizar projetos sólidos em todo o Brasil como:

Foram captados milhões de reais para realizar empreendimentos que geram renda, empregos e desenvolvimento para o país.

Como captar através do crowdfunding imobiliário

Todo empreendedor sabe como é complexo, caro e burocrático levantar recursos no mercado tradicional de crédito.

Trâmites intermináveis, processos demorados, taxas exorbitantes – esses são apenas alguns dos problemas que empresários de sucesso precisam enfrentar para capitalizar seu negócio.

Com o crowdfunding imobiliário, no entanto, você consegue formar sua base de investidores, desde que mostre sua capacidade de execução e histórico comprovado de projetos realizados.

Segundo Rafael Rios, COO da Bloxs:

O crowdfunding imobiliário é uma via alternativa para as construtoras e incorporadoras levantarem recursos para os seus empreendimentos a um baixo custo de capital, ou seja, terem acesso a uma linha de financiamento a juros baixos.

As plataformas de investimento alternativo geralmente adotam um rigoroso processo de análise de projetos antes de disponibilizá-los aos investidores.

Na Bloxs, essa análise é feita considerando basicamente quatro critérios:

Situação financeira da construtora/incorporadora
Viabilidade econômica do empreendimento
Rentabilidade projetada
Garantias oferecidas

Modalidades

O formato da captação pode se dar na modalidade dívida (debt) ou participação societária (equity)

Operação de dívida

Os recursos são captados através de contratos de investimento com prazos determinados e taxas que variam de acordo com o desempenho do negócio.

Com isso, o investidor ganha mais se o negócio gera mais retorno.

É, portanto, de uma operação de crédito em que a remuneração é definida de acordo com três cenários de performance do projeto.

Todas as operações de crédito oferecem garantias contratuais para mitigar o risco envolvido.

Saiba mais sobre as captações na Bloxs no seguinte vídeo:

Operação de equity

Nessa modalidade, os investidores se tornam sócios do projeto e têm direito a uma remuneração sobre os resultados da empresa, nos prazos acordados.

Em geral, são constituídas empresas do tipo SPE (Sociedades de Propósito Específico), limitadas ou sociedades anônimas, com um objetivo específico.

Toda a movimentação operacional e financeira do negócio é segregada, e os investidores têm acesso aos resultados através de relatórios trimestrais disponibilizados na plataforma da Bloxs.

Um exemplo de operação desse tipo é o Yuca Invest IV, que pretende captar até R$ 2.280.000,00 através do crowdfunding imobiliário.

Nessa oportunidade, os investidores se tornarão sócios de uma SPE que irá adquirir, reformar, alugar e administrar imóveis de alto padrão em bairros nobres de São Paulo na modalidade coliving.

A Yuca já realizou três captações de muito sucesso em nossa plataforma e este ano pretende levantar até R$ 20 milhões via crowdfunding imobiliário.

Vale lembrar que essa nova captação da Yuca tem projeção de venda dos imóveis após 2 anos de operação para o fundo imobiliário da própria Yuca, podendo gerar um belo upside na rentabilidade.

Até o mês de agosto de 2020, as operações de equity da Bloxs previam conversão imediata do contrato e ingresso dos investidores no quadro social da empresa investida (“Equity Direto”).

Depois disso, os contratos passaram a prever tal conversão em determinadas situações, como forma de dar mais agilidade aos trâmites burocráticos (“Equity Indireto”).

O retorno do investimento ocorre através do pagamento da remuneração (“equity indireto”) ou de dividendos (“equity direto”).

Riscos do investimento direto no setor imobiliário

Ao investir diretamente em um empreendimento, seu risco está restrito à própria operação do empreendimento em si.

Em uma operação de dívida, por exemplo, você se torna credor de uma empresa do setor imobiliário e o risco dessa operação é o de inadimplência.

No caso de uma operação de equity, os investidores são sócios do empreendimento e, portanto, compartilham do risco operacional da empresa investida.

Esses são riscos normais de qualquer iniciativa na economia real.

Note, no entanto, que cada projeto é criteriosamente analisado em relação à idoneidade e possíveis restrições dos empresários-ofertantes que possam ameaçar o patrimônio dos investidores.

Além disso, sempre são oferecidas garantias contratuais nas páginas de cada oferta, às quais o investidor deve estar atento na hora de aplicar seus recursos.

Em caso de dúvida, é sempre bom contar com o auxílio de um especialista da Bloxs para que você realize um investimento seguro e que lhe garanta muitas décadas de renda recorrente.

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