As captações de crowdfunding podem ser uma fonte recorrente de recursos para bons produtores rurais que querem impulsionar seu crescimento fora das linhas tradicionais de crédito.
Essa é a avaliação dos especialistas da ModerCred, instituição que busca modernizar e aprimorar os instrumentos de financiamento e gestão de riscos para o agronegócio.
Sua intenção é popularizar a captação de recursos via investimento participativo usando a Cédula de Produto Rural (CPR), principal forma de financiamento do setor no país.
Para isso, pretendem qualificar produtores rurais para que consigam emitir esses títulos como um instrumento de investimento direto, e não apenas como lastro para captação de recursos no mercado.
Dessa forma, é possível abrir espaço no orçamento público para que a verba do governo seja destinada a pequenos produtores e políticas de seguro rural.
E a Bloxs Crowdfunding saiu na frente com a oferta CPR-F Luma Agropecuária II, que já está em fase avançada de captação e mostra que esse instrumento é capaz de atrair investidores interessados em ter exposição direta ao agro.
Neste artigo, vamos entender melhor esse movimento e mostrar como é possível emitir uma CPR através de plataformas de crowdfunding autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Os tópicos que vamos abordar são os seguintes:
Por que o crowdfunding é uma excelente alternativa para emitir CPRs?
As soluções de crédito para o agronegócio são essenciais para que os produtores consigam investir em suas fazendas e aumentar a produtividade com máquinas, insumos e tecnologias mais modernas.
No entanto, a escassez das fontes subsidiadas de crédito rural e o alto custo dos juros de mercado estão fazendo com que o acesso a funding pelos empresários do campo seja mais desafiador.
Além disso, o acesso ao mercado de capitais costuma estar restrito a grandes produtores de commodities, que também são os mais visados pelos grandes bancos e investidores institucionais.
Para solucionar esses gargalos e facilitar o acesso ao crédito por bons produtores rurais que faturam até R$ 40 milhões por ano, especialistas começam a recomendar um tipo de captação bastante acessível e desburocratizada: o crowdfunding.
Essa modalidade de captação de recursos foi aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) em 2016 e, desde então, já cresceu mais de 10 vezes, diante do interesse de investidores em financiar ou participar diretamente de projetos da economia real.
De acordo com Guilherme Danelli, Diretor-executivo da Bloxs Crowdfunding, plataforma de crowdfunding do Grupo Bloxs, um investment banking digital que facilita o acesso de pequenos e médios negócios do segmento do agro ao mercado de capitais:
“O crowdfunding é uma modalidade de captação em que um grupo de investidores com interesses comuns se une para financiar ou se tornar sócio de projetos de alto impacto na economia real, como o agronegócio, que é um dos pilares da nossa economia e, por isso, costuma atrair muitos investidores interessados em ter uma exposição mais direta a bons projetos do segmento.“
De fato, o crowdfunding, também chamado de investimento participativo ou financiamento coletivo, é uma nova modalidade de captação para micro e pequenas empresas que desejam levantar até R$ 15 milhões em cada rodada de captação.
A modalidade é regulada pela resolução CVM 88, que fez mudanças importantes no processo de captação e investimento, devido ao forte crescimento desse tipo de investimento nos últimos anos.
Somente plataformas autorizadas, como a Bloxs Crowdfunding, podem originar, estruturar e distribuir valores mobiliários nessa modalidade.
A plataforma de crowdfunding da Bloxs é a maior do segmento e, desde que o investimento participativo entrou em vigor, já captou mais de 146 milhões em cerca de 75 projetos dos mais variados setores, com destaque para o agronegócio.
Focando somente nesse setor, foram realizadas 18 transações, totalizando um montante de captação de 42.741.500,00 reais, com um número médio de 1.812 investidores por projeto. Adicionalmente, a plataforma também obteve sucesso na obtenção de 100 milhões de reais através de operações estruturadas.
Vantagens de emitir CPRs via crowdfunding
Para os produtores rurais que faturam até R$ 40 milhões anuais e desejam diversificar suas fontes de recursos além das linhas tradicionais de crédito, o crowdfunding pode ser uma excelente alternativa para levantar recursos e impulsionar seu crescimento.
Entre as opções de funding mais acessíveis e práticas está a Cédula de Produto Rural (CPR), que é a principal fonte de financiamento do agro atualmente no país.
Como explica Guilherme Danelli:
“A CPR é um instrumento de crédito que permite antecipar recursos para investir na produção e comercialização de produtos agropecuários, facilitando o planejamento estratégico do produtor.“
Entre as atividades contempladas pela lei 8.929/1994, que criou a CPR, estão:
- Agricultura
- Pecuária
- Atividades florestais
- Extrativismo vegetal
- Pesca
- Aquicultura
Segundo uma matéria recente publicada pela revista Globo Rural:
O chamado financiamento coletivo serviria para tornar a captação de recursos no mercado de capitais mais direta por meio desse título que se tornou o mais versátil do setor a partir das mudanças legislativas recentes. São quase R$ 260 bilhões em estoque de CPRs registradas até junho de 2023.
Globo RURAL
Thiago Rocha, presidente da Câmara Temática de Modernização do Crédito e Instrumentos de Gestão de Risco do Agronegócio (ModerCred), explica que a emissão de CPRs pelo crowdfunding oferece diversos benefícios, tais como:
Acesso Direto a Investidores
Através do crowdfunding, os produtores rurais podem acessar diretamente uma variedade de investidores interessados em apoiar o setor agrícola.
Redução de Custos
O uso do crowdfunding elimina a necessidade de estruturas intermediárias complexas, como os Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), o que reduz os custos associados à captação de recursos.
Maior Liquidez no Mercado
Ao atrair uma diversidade de investidores, o mercado de CPRs tende a se tornar mais líquido, possibilitando que os produtores rurais convertam seus ativos em dinheiro de forma mais eficiente.
Acesso a Produtores Capitalizados
Produtores rurais mais capitalizados podem investir nas CPRs, aproveitando seu conhecimento sobre o setor e contribuindo para a geração de recursos no agronegócio.
Atrair Investidores Urbanos
O crowdfunding pode atrair investidores urbanos e o público em geral, permitindo que pessoas que não estão diretamente ligadas ao campo também participem do financiamento do agronegócio.
Liberação de Recursos Públicos
Com a captação de recursos privados através das CPRs, mais espaço no orçamento público pode ser disponibilizado para políticas voltadas a pequenos produtores e segurança rural.
Simplificação e Agilidade
O crowdfunding oferece um modelo mais simples e ágil de captação de recursos, reduzindo burocracia e facilitando o processo para os produtores rurais.
Ampliação do Mercado de Capitais
Ao desmistificar o mercado de capitais para produtores rurais, o uso de CPRs via crowdfunding pode promover uma maior participação do setor no mercado financeiro.
Diversificação de Investidores
A atração de investidores de diferentes perfis e origens pode trazer maior estabilidade ao mercado, reduzindo riscos associados a fatores específicos. Uma outra vantagem significativa para o investidor é que a Cédula do Produtor Rural (CPR) representa uma operação isenta de Imposto de Renda (IR).
Fomento ao Agronegócio
O aumento dos recursos disponíveis no agronegócio impulsiona o desenvolvimento e crescimento do setor, contribuindo para a economia nacional.
Saiba como emitir sua CPR com o apoio de especialistas
Se você deseja alavancar seu crescimento através da emissão de uma CPR financeira por meio de uma plataforma de crowdfunding, a Bloxs Crowdfunding é o lugar certo para você começar sua jornada.
A Bloxs Crowdfunding é a maior plataforma de investimentos participativos do país e já realizou diversas captações de sucesso para empresas do agronegócio, nos mais variados segmentos, desde pecuária de corte até financiamento de custeio de safra.
Exemplo disso é a oferta CPR-F Luma Agropecuária II, que acaba de ser disponibilizada para investimento na plataforma e visa financiar um projeto de produção de soja e milho na região do Matopiba, considerada a nova fronteira agrícola do Brasil.
A captação está sendo feita por meio da emissão de Cédula de Produto Rural Financeira (CPR-F), um título de crédito cuja liquidação é feita por meio de pagamento em dinheiro.Se você deseja fazer captações como essa, faça agora mesmo seu cadastro em nossa plataforma e submeta sua proposta de forma rápida e 100% digital na Bloxs Crowdfunding, que conta com uma equipe de especialistas para indicar a melhor solução para o seu negócio.
