ITUB4 dividendos: como reinvesti-los em ativos reais que podem entregar 19% a.a.?

ITUB4 dividendos – O Itaú Unibanco acabou de pagar dividendos, você já sabe como vai reinvestir esse dinheiro?

Como já dizia o economista americano Harry Markowitz, pai da Teoria Moderna de Portfólios: “o único almoço grátis do mercado é a diversificação”.

Em um ano de eleições e alta de juros nas principais economias, essas palavras nunca foram tão importantes, já que teremos um ambiente difícil nos próximos meses, devido à maior volatilidade e aversão ao risco nos mercados.

Se você tem ações ITUB4 e quer atingir – e até mesmo superar – os resultados que espera para sua carteira em 2022, duas coisas são indispensáveis: reduzir a correlação dos ativos do seu portfólio e aumentar sua exposição a moedas fortes.

Como fazer isso?

Neste artigo, vamos mostrar como você pode diversificar seus investimentos com ativos reais dolarizados, que podem entregar uma rentabilidade projetada de até 19% ao ano, além de projetos de alta qualidade, diretamente ligados aos setores mais sólidos e resilientes da nossa economia, como agronegócio, energia e telecomunicações.

Confira os tópicos que vamos abordar:

Perfil corporativo do Itaú Unibanco: qual o setor da ITUB4?

O Itaú Unibanco é a maior instituição de serviços financeiros da América Latina, com um valor de mercado que ultrapassa a marca de R$360 bilhões, graças aos seus mais de 56 milhões de clientes que o fazem ter a marca mais valiosa do Brasil.

Os dividendos ITUB4 são um dos mais frequentes da bolsa brasileira, a B3, já que a empresa distribui proventos religiosamente todos os meses.

Por isso é uma empresa ideal para investidores que buscam geração de valor no longo prazo e não abrem mão da diversificação, que comprovadamente é a melhor estratégia para reduzir a volatilidade da carteira e ter renda passiva segura no longo prazo.

O que significa ITUB4?

ITUB4 é o código de negociação das ações preferenciais do Itaú Unibanco na B3, as quais também são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York através de ADRs (American Depository Receipts), que são certificados de depósito dos papéis em uma instituição credenciada aqui no país, segundo as regras da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.

Os ITUB4 dividendos são pagos de forma mensal desde 1980, e a empresa realiza ainda pagamentos complementares na forma de dividendos e juros sobre capital próprio. Os dividendos complementares são pagos historicamente duas vezes ao ano.

Quando o Itaú entrou na bolsa? 

As ações do Itaú começaram a ser negociadas na Bolsa de Valores de São Paulo (atual B3) em possui ações ordinárias e preferenciais e são negociadas na Bolsa de Valores de São Paulo (atual B3) desde 1944. 

As ações preferenciais também são negociadas na Bolsa de Nova York através de ADRs desde 21 de fevereiro de 2002.

Qual a diferença entre ITUB3 e ITUB4?

ITUB3 e ITUB4 são os códigos de negociação das ações ordinárias e preferenciais do Itaú. Confira no quadro abaixo as principais características de cada uma:

Os investidores muitas vezes se perguntam: quando ITUB3 paga dividendos?

O Itaú Unibanco realiza pagamentos mensais de R$0,015 por ação tanto para ações ordinárias (ITUB3) quanto preferenciais (ITUB4 dividendos), além de proventos complementares duas vezes ao ano. O calendário de dividendos do ITUB4 pode ser encontrado no site de relações de investidores clicando aqui.

ITUB4 cotação atual é de cerca de R$25,30 por ação. Abaixo está o gráfico histórico da ação ITUB4:

O histórico de dividendos ITUB4 é o seguinte:

Qual é melhor ITUB4 ou ITSA4?

A Itaúsa é uma holding brasileira que tem grande parte do seu portfólio alocado em Itaú Unibanco, mas também investe em outras empresas de bens de consumo, materiais de construção civil, saneamento, energia e infraestrutura, como mostra o quadro abaixo:

Como ITUB4 dividendos têm grande participação no portfólio de Itaúsa, muitos analistas e investidores acreditam que a holding seria uma alternativa mais barata ao banco, mas o fato é que ambas têm composições societárias distintas e, portanto, fundamentos próprios, como lucro por ação, retorno dos dividendos, etc.

Portanto, investir em Itaúsa não é o mesmo que investir em ITUB4 dividendos, não sendo possível comparar qual é melhor, já que elas têm perfis corporativos e societários distintos.

LEIA TAMBÉM: Meus dividendos: como reinvesti-los com retorno de mais de 20% ao ano?

ITB4 Dividendos: qual é a melhor forma de diversificar?

Como investidor de valor focado em ITUB4 dividendos, você sabe que uma das formas mais eficientes de construir um patrimônio sólido em pouco tempo é reinvestir os pagamentos que você recebe na bolsa.

E a ação ITUB4 é uma das melhores quando o assunto é dividendos, já que ela faz pagamentos mensais aos seus investidores, que podem usar esse dinheiro para ampliar seu portfólio com ativos de outros setores, como a economia real.

Como bem afirma uma matéria do Valor Econômico, escrita pelo especialista em investimentos Michel Dazzi:

A diversificação tem o intuito de minimizar riscos e maximizar ganhos em horizontes de médio-longo prazo, pois as classes de ativos apresentam retornos que se movem em ciclos, mudando, de ano para ano, a classe de melhor e a de pior desempenho.

Isso quer dizer que você não pode concentrar todos os seus investimentos em renda fixa, variável ou até ITUB4 dividendos.

É muito importante que você também faça como os maiores gestores financeiros do planeta, que investem diretamente em empresas não listadas na bolsa, mas que apresentam um incrível potencial de crescimento, entregando resultados muito acima da média.

É o que fez Warren Buffett, por exemplo, lendário investidor americano que fez um aporte bilionário estratégico no Nubank, quando o maior banco digital da América Latina ainda era uma empresa de capital fechado.

De fato, o private equity, como é chamado o investimento em participação direta em empresas não listadas em bolsa, tem registrado resultados extremamente satisfatórios ao longo dos anos.

LEIA MAIS: O que é private equity e como investir em empresas com alto potencial de crescimento?

Ocorre que estamos nos aproximando das eleições de outubro e, como costuma acontecer em períodos eleitorais, a volatilidade da bolsa dispara e pode colocar em risco o patrimônio de muitos investidores, principalmente se estiverem excessivamente posicionados em bolsa.

Por isso, é uma excelente ideia aproveitar seus pagamentos de Itaú (ITB4 dividendos) para fazer alocações estratégicas em setores que podem registrar retornos fantásticos nos próximos anos, principalmente projetos de private equity que estejam lastreados em ativos dolarizados, como o vinho fino, por exemplo.

Nas palavras de Justin Knock, diretor e mestre de vinhos da Oeno, uma das maiores empresas de investimento em vinhos raros do mundo:

Se você observar o investimento em vinhos finos no longo prazo, perceberá que sua valorização no tempo tende a superar quaisquer pressões inflacionárias registradas no mesmo período.

O vinho fino para investimento é um dos mercados mais estáveis e rentáveis entre as commodities e costumava estar longe do investidor comum, em razão do alto investimento inicial para entrar nesse segmento e pela ausência de empresas especializadas no Brasil nesse tipo de ativo.

Mas agora a plataforma de investimentos alternativos, Bloxs, abriu uma captação que pretende levantar até R$5 milhões através do crowdfunding, modalidade de investimento coletivo regulada pela CVM.

Através do crowdfunding, um grupo de investidores pode se unir a empreendedores de sucesso para colocar de pé projetos do seu interesse, como o Wine Invest I.

Como explica Felipe Souto, CEO da Bloxs:

Através do projeto Wine Invest I, estamos abrindo a oportunidade de o investidor comum alocar parte do seu patrimônio no mercado de vinhos finos de grau de investimento, antes restrito a grandes fortunas e investidores institucionais.

A grande vantagem desse tipo de investimento é que, além de ser um ativo real resistente à inflação, ele é negociado em dólares, aumentando a exposição da sua carteira à moeda de reserva internacional. Isso é especialmente importante no momento em que os principais bancos centrais do mundo já dão sinais de alta de juros nos próximos meses.