Ações que pagam dividendos são uma excelente forma de ter renda passiva e consistente com pagamentos regulares de grandes empresas listadas na bolsa de valores.
As melhores ações que pagam dividendos pertencem a empresas bem estabelecidas e reconhecidas pelo mercado por recompensar seus investidores com distribuições crescentes ao longo do tempo.
Se o seu objetivo é diversificar seus investimentos e sofisticar um pouco mais sua carteira, este artigo é fundamental para você entender como selecionar ações que pagam bons dividendos de forma segura e confiável.
Você entenderá conceitos importantes, como dividend yield, e verá que é preciso ter cuidado com as ações que mais pagam dividendos, pois esse alto retorno pode esconder riscos, como uma forte desvalorização de mercado.
Também falaremos sobre a importância de você entender o ambiente político e econômico, já que períodos eleitorais e o aumento da Selic podem elevar a volatilidade desses papéis e reduzir sua atratividade como geradores de renda.
Os tópicos que vamos abordar são os seguintes:
O que é uma ação pagadora de dividendos?
As empresas listadas em bolsas de valores que reservam parte dos seus lucros para fazer pagamentos periódicos aos seus acionistas são conhecidas como ações pagadoras de dividendos.
Mas, afinal, o que é um dividendo?
É um pagamento periódico que uma empresa de capital aberto faz aos seus acionistas, conforme os critérios estabelecidos por seu Conselho de Administração.
As empresas que emitem ações na bolsa de valores buscam levantar capital para fortalecer suas operações, investir na sua expansão e melhorar seus resultados. E parte dos lucros objetivos é distribuída aos acionistas na forma de dividendos.
Quer entrar no mundo dos ativos reais? Faça parte da comunidade Bloxs no Telegram!
A distribuição de dividendos é um sinal bastante positivo da saúde financeira de uma empresa, sobretudo se ela tiver um histórico de pagamentos recorrentes e crescentes aos seus investidores.
Essas empresas costumam ser chamadas de “vacas leiteiras”, ou “cash cow”, no jargão do mercado financeiro, pois sua excelência operacional e a robustez dos seus negócios fazem com que sejam uma espécie de “caixa eletrônico” para os investidores que gostam de ver dinheiro caindo em sua conta regularmente.
As ações que pagam dividendos mensalmente ou a cada trimestre em geral apresentam volatilidade menor do que o mercado mais amplo, ou seja, sua cotação é mais estável e não costuma exagerar na queda, em momentos de pânico, nem na alta, em momentos de euforia.
LEIA TAMBÉM: Meus dividendos: como reinvesti-los com retorno de mais de 20% ao ano?
Quais são as ações que pagam dividendos?
As ações que pagam dividendos mensais, trimestrais ou com outra periodicidade costumam fazer parte de um índice que as classifica com base em determinados critérios.
O Índice Dividendos BM&FBOVESPA (IDIV B3), por exemplo, é uma carteira teórica elaborada de acordo com critérios, como:
- As ações e units de empresas listadas na B3;
- Os papéis não podem ser BDRs (Brazilian Depository Receipts);
- As empresas emissoras não podem estar em recuperação judicial, extrajudicial ou em qualquer outra situação especial de listagem.
Portanto, se você deseja saber quais ações pagam dividendos em 2022, basta conferir a composição da carteira do índice no site da B3.
De acordo com a B3:
O objetivo do IDIV é ser o indicador do desempenho médio das cotações dos ativos que se destacaram em termos de remuneração dos investidores, sob a forma de dividendos e juros sobre o capital próprio.
Entre as empresas que pagam dividendos mensais em 2022, podemos citar:
- PLPL3 – Plano & Plano;
- BBAS3 – Banco do Brasil;
- EGIE3 – Engle Brasil;
- USIM5 – Usiminas;
- BBDCA – Bradesco;
- ITUB3 – Itaú.
Ter ações que pagam dividendos mensalmente em 2022 é muito importante para reduzir o risco do mercado financeiro em um ano de eleições, conflitos geopolíticos, inflação elevada e aperto monetário.
Quais ações pagam dividendos em 2022?
Se você quer saber quem vai pagar mais dividendos em 2022, a expectativa é que o setor de commodities e bancos se destaquem nas distribuições aos investidores, em razão da melhora dos seus resultados com a valorização das matérias-primas no exterior e o aumento dos juros.
Por isso, entre as maiores pagadoras de dividendos neste ano, podemos citar:
- Petrobras (PETR4);
- Vale (VALE3);
- Itaú (ITUB4);
- Bradesco (BBDC3).
E se você se interessa por ações americanas que pagam dividendos, existem diversos fundos de investimento (ETFs) que rastreiam índices semelhantes ao IDV da B3, como:
- S&P 500 High Dividend Index;
- JPMorgan Equity Premium Income;
- Vanguard Dividend Appreciation;
- Schwab US Dividend Equity.
Cuidado com ações baratas que pagam dividendos elevados
Um retorno muito elevado com dividendos, o chamado “dividend yield”, pode ser resultado de uma forte queda no preço de uma ação, inflando o fluxo de caixa aparente ao investidor.
Isso porque, se uma empresa mantém constantes suas distribuições, mas o valor da sua ação cai, o dividend yield aumenta, dando a impressão que a empresa paga bons dividendos, o que não é verdade.
Um caso emblemático disso foi o que aconteceu com a Cielo (CIEL3), empresa que, até pouco tempo, praticamente monopolizava o mercado de “maquininhas” de cartão. Com o aumento da concorrência, seus lucros caíram, e seu papel despencou.
Como mostra o gráfico abaixo, no período de 2016 a 2018, a Cielo mais do que triplicou seus proventos (dividendos mais juros sobre capital próprio) distribuídos aos acionistas:
Mas veja como se comportou o preço da sua ação no mesmo período:
O papel simplesmente saiu de cerca de R$ 25 para quase R$ 7,45 por unidade, um recuo de -70%.
Com isso, nesse período, seu dividend yield, ou seja, o retorno do seu dividendo sobre o valor de cada ação, aumentou fortemente, dando a impressão de que a empresa é uma boa pagadora de dividendos.
Mas esse bom retorno não ocorreu por causa da melhora dos seus fundamentos, pelo contrário. A empresa seguiu perdendo market share com o acirramento da concorrência, e suas ações afundaram ainda mais, para menos de R$ 3 no fim de 2021.
Como ressaltamos em um artigo recente sobre ações que pagam dividendos:
Na hora de procurar quais ações são boas pagadoras de dividendos, não podemos simplesmente investir em uma empresa adotando, como critério, o fato de que são ações que pagam dividendos todo mês ou ações que pagam dividendos trimestrais. Devemos sempre nos perguntar: o bom dividend yield desse papel pode ser sustentado no futuro, com base em seus fundamentos?
LEIA MAIS: Investir em ações que pagam dividendos é uma boa estratégia de renda passiva?
Como montar uma carteira para ter renda todo mês?
O segredo para ter um portfólio robusto e capaz de fazer pagamentos mensais na sua conta é um só: diversificação.
E fazer uma boa diversificação significa aplicar em diferentes classes de ativos, a fim de diluir o risco da carteira, sem perder desempenho no momento em que você mais precisa. Para isso, é fundamental inserir na carteira os chamados “ativos geradores de renda”, sem correlação direta com o mercado financeiro.
Ao também investir em excelentes empresas fora da bolsa de valores, você pode ter exposição a negócios com grande potencial de crescimento e retorno acima da média, sem as fortes oscilações dos papéis negociados na Bolsa.
Isso é importante principalmente em momentos de inflação e juros em alta, uma vez que os ativos reais, além de protegerem contra a perda de poder de compra do dinheiro, costumam remunerar melhor o capital dos investidores, inclusive em períodos de turbulência política e econômica.
Invista em ativos geradores de renda de forma segura e rentável
A melhor forma de ter investimentos que façam pagamentos mensais na sua conta é investir em projetos sólidos da economia real através do crowdfunding.
O crowdfunding é uma modalidade de investimento coletivo que vem crescendo muito no Brasil e que fornece acesso direto a setores fortes e resistentes a crises, como agronegócio, energia renovável, mercado imobiliário, entre outros.
Entre as melhores plataformas de crowdfunding, a Bloxs é a que mais se destaca, por ser pioneira em captações de projetos da economia real com ofertas conhecidas por sua solidez e alto potencial de geração de renda, como:
- Day Hospital Alphaville, no setor de saúde;
- Agrosucesso Gado Invest, no agronegócio;
- TMX Energy II, no mercado de energia renovável;
- Yuca Coliving Invest, no mercado imobiliário
Cadastre-se agora mesmo na Bloxs e comece a diversificar suas fontes de renda em um mercado totalmente regulado pela CVM, através de uma plataforma eleita pela Daily Finance como uma das melhores startups do Brasil.
