Como se proteger da inflação e dos riscos da bolsa investindo em ativos reais?

Os ativos reais são conhecidos por se valorizar com a alta da inflação e rentabilizar melhor o capital dos investidores em momentos de turbulência política e crise econômica.

Ao investir diretamente nos setores mais sólidos e dinâmicos da nossa economia, como agronegócio e energia, você não só reduz o risco da sua carteira, como também pode obter retornos acima da média, com mais segurança e previsibilidade.

A disparada dos preços em agosto pegou a todos de surpresa, ao ficar acima das expectativas e saltar 0,87%. Neste ano, o Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), principal medida da inflação, já sobe 5,67% no ano, acima da taxa Selic, que é de 5,25% atualmente.

Sem dúvida, quem não se preocupou em diversificar seus investimentos com ativos reais para se proteger da inflação e dos altos riscos da bolsa de valores, que registra queda de 0,20% no ano, está amargando perdas expressivas de capital em 2021.

E aqueles que já investem em excelentes projetos da economia real, sem relação direta com os mercados financeiros, estão sentindo a diferença no bolso dos benefícios oferecidos pelos investimentos alternativos.

Se você nunca participou de captações de crowdfunding, precisa ler este artigo do início ao fim. Nele, vamos falar sobre a importância de ter ativos reais na carteira para não perder dinheiro com o mercado financeiro e muito mais:

Ativos tradicionais têm rentabilidade negativa com a alta da inflação

Os ativos financeiros atrelados ao CDI ficaram ainda mais no vermelho com a alta recente da inflação, já que a taxa atual, de 5,15%, está muito abaixo do IPCA acumulado nos últimos 12 meses, de 9,58%.

Na bolsa de valores, o ambiente para investimentos também não é nada favorável, com o principal índice de ações da B3, o Ibovespa, registrando queda de 0,20% até agora no ano e alta volatilidade por conta dos ruídos políticos.

A disparada dos preços e a vulnerabilidade das ações estão colocando em risco o patrimônio de investidores que não têm ativos reais na carteira, como cabeças de gado ou empreendimentos do mercado imobiliário.

Como explica Rafael Rios, cofundador e COO da Bloxs, plataforma de crowdfunding que realiza captações para projetos da economia real:

É importante que o investidor entenda que, em um ambiente altamente instável como o atual, a melhor alternativa para rentabilizar seu capital com segurança é buscar alternativas com lastro em ativos reais, sem correção com os ativos tradicionais, como títulos de renda fixa e ações.

Isso se deve ao fato de que a rentabilidade real de títulos de renda fixa, como CDBs, debêntures, LCIs, entre outros, costuma estar atrelada ao CDI e, considerando todos os custos envolvidos na operação, não é difícil perceber que seu retorno está negativo há muito tempo.

Entenda melhor o que é o IPCA e seu impacto nos investimentos no seguinte vídeo de  Sophia Annicchino, Account Manager da Bloxs:

Inflação e aperto monetário exigem mudanças de comportamento na hora de investir

Para investidores que não estão acostumados com a rentabilidade negativa dos principais títulos de renda fixa e a alta volatilidade da bolsa, decidir onde investir com segurança e rentabilidade pode ser bastante desafiador.

De fato, o ambiente atual para investimentos está extremamente complexo em razão de diversos fatores que influenciam o apetite dos investidores para o risco:

• A turbulência política pode se intensificar com a aproximação do ano eleitoral, gerando volatilidade na bolsa de valores;
• Crise hídrica e aumento dos preços das commodities tendem a pressionar ainda mais a inflação e reduzir o retorno de títulos de renda fixa;
• O risco fiscal ainda está no radar, principalmente com a estagnação de reformas e os desafios para o orçamento no ano que vem, como os precatórios;
• Aperto monetário pode reduzir o crescimento econômico e afastar investidores.

Na avaliação do economista-chefe do BTG, Mansueto Almeida, estamos enfrentando desafios diferentes dos anos de 2016 a 2019, quando a inflação e os juros estavam em queda:

Para o próximo ano, temos um evento negativo, que é o cenário de inflação muito mais desafiador, com IPCA na casa de 8,6% neste ano e 4,1% em 2022, segundo nossas projeções atuais.

Além das pressões de preço, o presidente do Banco Central, Campos Neto, afirmou nesta terça-feira (14/09) que o Copom pode intensificar o aperto monetário, se necessário, para conter a inflação:

Temos um instrumento na mão que vai ser usado e entendemos que podemos levar a Selic até onde precisar ser levada para que tenhamos convergência da meta no horizonte relevante.

No entanto, o ritmo de subida da taxa Selic pode não ser suficiente para reverter a deterioração de preços nos próximos meses, já que o BC não pretende reagir de maneira intempestiva aos dados:

Mas também gostaríamos de dizer que isso não significa que o BC vai reagir ou alterar o plano de voo a cada dado de alta frequência que sai.

Isso significa que a rentabilidade dos títulos de renda fixa continuará pressionada e pode não repor a perda de poder aquisitivo até que haja uma normalização da escalada de preços.

Como ter alta rentabilidade e segurança investindo em ativos reais?

Diante de tantas variáveis que podem impactar diretamente o retorno esperado dos investimentos, a melhor estratégia para aumentar a segurança da sua carteira, sem abrir mão da rentabilidade, é fazer uma diversificação inteligente.

E isso só é possível quando o investidor deixa de concentrar seu patrimônio em ativos tradicionais e busca retornos mais consistentes com ativos reais que protejam contra a inflação e remunerem melhor seu capital, mesmo em momentos de crise.

É o que explica Felipe Souto, CEO da Bloxs:

Títulos de renda fixa e variável são os primeiros a serem afetados no caso de qualquer crise financeira – independentemente da proporção. Normalmente, possuir um portfólio engessado e com foco apenas em investimentos tradicionais é o que gera a falência de muitos investidores.

A melhor alternativa para investir diretamente em ativos reais, com alta rentabilidade e a segurança de um mercado regulado pela CVM, é participar de captações de crowdfunding, ou investimento participativo.

Nessa modalidade de investimento, um grupo de investidores se une para financiar ou se tornar sócio de projetos do seu interesse, como a construção de usinas solares ou a aquisição de imóveis para renda.

A grande vantagem do investimento coletivo é a oportunidade de participar dos resultados de projetos de alta qualidade, nos mais diferentes setores da economia, com garantias reais previstas em contrato, que não estão suscetíveis às variações do mercado financeiro.

Isso significa que você tem mais previsibilidade e consistência nos resultados, acompanhando de perto, por meio de relatórios periódicos, o andamento dos empreendimentos nos quais você investe.

Exemplo disso é o projeto Agrosucesso II Beef Premium, que está a todo vapor, como mostra o vídeo a seguir:

Se você também quer diversificar seus investimentos e não se preocupar mais com o sobe e desce da bolsa de valores, é muito fácil. Basta você se cadastrar gratuitamente na Bloxs para ter acesso às melhores opções de ativos reais, selecionadas a dedo por uma das melhores equipes de especialistas do mercado.