A Resolução CVM 175 acaba de entrar em vigor, trazendo mudanças importantes para a gestão e a operação de fundos de investimento no país. Com o objetivo de modernizar, simplificar e harmonizar as regras aplicáveis aos fundos que operam em nosso mercado, a nova regulamentação também pretende reforçar a segurança jurídica e a proteção dos …
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Aspectos gerais dos Fundos de Investimentos no Brasil (parte 2)
As cotas de fundos de investimentos são títulos nominais e escriturais, representativas de fração ideal do patrimônio do condomínio especial, e oscilam diariamente de valor, de acordo com as variações econômicas correspondentes aos ativos investidos. Tal variação significa que a cota pode atingir um valor negativo, podendo o cotista responder ou não pelas obrigações assumidas, …
Aspectos gerais dos Fundos de Investimentos no Brasil (parte 1)
Os fundos de investimentos tem sido cada dia mais utilizados pelos investidores brasileiros, para diversificação dos riscos inerentes ao desejo de incremento de rentabilidade, devido à redução acentuada da taxa Selic, que representa o custo da moeda nacional, mas também significava a garantia de bons retornos para o poupador conservador. Inicialmente, cabe mencionar que as …
O que são fundos de investimento e como funcionam
Os fundos de investimento são uma excelente forma de diversificar e rentabilizar uma carteira com menos custos através de uma única operação. Nessa modalidade de investimento, um grupo de investidores se reúne para investir no mercado financeiro em busca de mais desempenho e melhores oportunidades em uma ou várias classes de ativos. A grande vantagem …
Floresta como investimento: fundos de pensão descobrem benefícios dos ativos florestais
Os ativos florestais sempre estiveram entre os investimentos mais utilizados pelos maiores fundos de pensão do mundo para proteger e diversificar a carteira, além de reduzir a correlação com outros ativos do portfólio. Agora, essa tendência chegou ao Brasil, onde cada vez mais fundos estão descobrindo as vantagens do investimento em florestas plantadas. Menos suscetíveis …
Fundos florestais x investimento direto: como rentabilizar sua carteira acima da inflação?
Os fundos florestais investem bilhões de reais no cultivo de árvores para abastecer indústrias essenciais para o desenvolvimento do país, como papel e celulose, energia, construção civil, entre outras. Com um faturamento anual de mais de R$ 100 bilhões, o setor florestal responde por grande parte das nossas exportações e tem presença constante no portfólio …
As vantagens do investimento em fundos imobiliários
O mercado está próximo de chegar, mais uma vez, ao seu ponto máximo de valorização da incorporação imobiliária urbana. Salvo exceções representadas por imóveis com localizações privilegiadas, que desafiem um produto inelástico quanto a renda e preço, é necessário o investidor começar a ter mais cautela na hora de escolher um próximo ativo para alocar …
Fundos imobiliários do agronegócio facilitam investimentos em propriedades rurais
Os fundos imobiliários do agronegócio investem em propriedades rurais com foco em retornos consistentes através do arrendamento e da valorização das terras. Esse é um segmento novo no mercado de FIIs, que teve forte expansão nos últimos anos e pode ultrapassar a marca de 2 milhões de investidores ainda em 2021. Isso mostra que os …
Investimentos alternativos ganham espaço no portfólio de grandes fundos
O investimento em startups e empresas com alto potencial de crescimento não para de crescer no mundo, e o Brasil é o principal destino desses recursos na América Latina. Essa é a avaliação da Preqin, maior consultoria internacional de investimentos alternativos, cujos relatórios servem de referência para a tomada de decisão de grandes fundos e …
Planejamento tributário com títulos de crédito privado: estratégias para migrar de fundos exclusivos
Os títulos de crédito privado são excelentes alternativas para investidores que querem aprimorar suas estratégias de planejamento tributário com alta rentabilidade e segurança. Com boas taxas de remuneração, o mercado de renda fixa está novamente no centro das atenções de investidores, com destaque para títulos isentos de imposto de renda, como CRIs, CRAs e debêntures …
Brasileiros aumentam em 9,1% seus investimentos em títulos isentos em 2024
No cenário econômico de 2024, os investimentos das pessoas físicas em títulos isentos de imposto de renda apresentaram um crescimento significativo de 9,1% nos primeiros quatro meses do ano, atingindo a marca de R$ 1,12 trilhão. Esse aumento ocorreu apesar das mudanças nas regras para emissão desses ativos, estabelecidas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) em …
Conheça a estratégia dos super-ricos para escapar da taxação em fundos
Os fundos exclusivos passaram a ser taxados pela Lei 14.754/23, trazendo novos desafios para o planejamento tributário de investidores de alta renda. Antes da nova legislação, os chamados “fundos dos super-ricos” eram criados no exterior e não recebiam o mesmo tratamento tributário dos fundos no Brasil. Com isso, conseguiam adiar indefinidamente a cobrança de impostos, …
Fundos exclusivos: o que são e as estratégias após a taxação
Os fundos exclusivos são tradicionalmente utilizados como ferramenta eficaz para planejamento patrimonial e sucessório, especialmente na organização e gestão de patrimônios familiares e empresariais em múltiplas jurisdições. Apesar das mudanças trazidas pela Lei 14.754/23, que alterou as regras de tributação dos fundos exclusivos, sua atratividade ainda é interessante para investidores que desejam fazer uma gestão …
Fundos alternativos no Brasil: desafios e estratégias de seleção e rentabilidade
A evolução da indústria de fundos de investimentos alternativos no Brasil foi o tema do segundo painel do XSummit, fórum de inovação aberta da Bloxs, realizado em março de 2024. No bate-papo conduzido por Sophia Annicchino, da Bloxs, o gestor da Cimetro Capital, André Ballista, explicou como são as estratégias para adquirir bons ativos no …
Mais captações e investimentos: o que você precisa saber sobre o PL das debêntures de infraestrutura
Acaba de ser aprovado pelo Senado o projeto de lei 2646/2020, também chamado de “PL das debêntures de infraestrutura”, que vem sendo considerado o marco legal do financiamento do setor no Brasil. A expectativa é que a nova legislação contribua para o aumento dos investimentos privados em energia, transporte, saneamento básico e urbanismo, melhorando a …
Sair do tradicional pode ser a chave para assessores de investimentos captarem mais clientes
Não está fácil a vida dos assessores de investimentos na hora de captar novos clientes, diante do atual cenário de juros altos e aversão ao risco. Em um mundo em que os ativos de renda fixa oferecem boa rentabilidade e risco relativamente baixo, muitos clientes estão dispensando o serviço de assessoria para manter o dinheiro …
“Investimento direto não é jogo de amadores”, diz especialista, após family offices reverem estratégia
Após anos de expansão em suas estratégias de investimento direto, alguns family offices estão revendo a estratégia, diante da mudança do cenário econômico internacional. Uma reportagem publicada pelo portal Institutional Investor revela que os escritórios que cuidam do patrimônio financeiro de famílias super-ricas sofreram perdas com investimentos diretos no último ano, devido ao aumento da …
Queda de juros no radar: qual o impacto para as empresas e os investimentos?
Os primeiros sinais de queda de juros nos próximos meses já começam a aparecer, melhorando o cenário de captação para as empresas e trazendo novos desafios para os investidores. O presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, parece estar preparando o público para esse novo cenário. Em evento recente, ele afirmou que a queda da …
Do campo à carteira: por que o agro é um setor-chave para diversificação de investimentos
Investir no agronegócio é ter exposição a um dos setores mais dinâmicos da nossa economia, responsável por quase um quarto das riquezas que produzimos e grande parte das nossas exportações. O Brasil é uma potência indiscutível no agronegócio, e os investidores querem ter ativos de qualidade do setor na carteira para aumentar sua diversificação. Nas …
Uma nova safra de investimentos: como o mercado de capitais está impulsionando o agronegócio?
Os investimentos no agronegócio tiveram forte expansão no último ano, mesmo em um cenário de inflação elevada e crédito mais caro para os produtores. Segundo informações do Boletim do Agro, publicado mensalmente pelo Ministério da Agricultura, o estoque/patrimônio de Cédulas de Produto Rural (CPR) teve um crescimento de 81% no período, passando de R$ 128,81 …
Resolução CVM 175: conheça as inovações do novo marco regulatório dos fundos
A Resolução CVM 175 atualiza e aprimora o marco regulatório dos fundos de investimento no país, com regras mais claras e rígidas para a gestão e a operação de fundos. Publicada no final do ano passado, a nova norma entrará em vigor a partir de 3 de abril de 2023 e fornece um marco regulatório …
Fuga de fundos: R$ 162,9 bilhões deixam o mercado em 2022
Em seu último Boletim de Fundos de Investimentos, a Anbima divulgou que os fundos de investimentos tiveram saída de R$ 162,9 bi no ano passado. Parece que os investidores brasileiros decidiram dar uma pausa na aventura dos fundos mútuos em 2022. Eles retiraram R$ 162,9 bilhões do setor, o que é tão impressionante quanto o …
Resolução CVM 160: o que muda para as ofertas públicas de investimento?
A Resolução CVM 160 estabelece novas regras para as ofertas públicas de investimento no país, buscando dar mais flexibilidade ao processo e simplificar o acesso dos investidores a informações essenciais. A nova regra prevê que todas as ofertas públicas deverão ser registradas junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), variando apenas o rito de obtenção …
Tokenização promete revolucionar indústria de fundos e gestão de recursos
Entre as inovações trazidas pelas criptomoedas para as transações financeiras e os investimentos sem dúvida está a tokenização de ativos do mundo real. Basicamente, a tokenização significa transformar qualquer direito de propriedade em unidades digitais criptografadas que podem ser transacionadas por meio de uma rede descentralizada de computadores chamada blockchain. São diversos os benefícios dessa …
Como reduzir o impacto da taxa de vacância no investimento imobiliário?
Uma das principais preocupações de quem investe em imóveis para renda e proteção de patrimônio é a taxa de vacância das unidades que compõem o portfólio. Seja em unidades físicas ou cotas de fundos imobiliários, a rentabilidade da carteira depende muito do bom índice de ocupação das unidades, da capacidade de correção dos aluguéis e …
Investimento em imóveis residenciais supera inflação e renda fixa no último ano
O investimento em imóveis é a forma mais segura de consolidar o patrimônio e se proteger contra qualquer incerteza no cenário político e econômico. Prova disso foi a forte valorização recente dos imóveis residenciais no país, que ultrapassou a marca de 15% em média nos últimos 12 meses, acima da inflação e das taxas dos …
Bloxs lança oportunidade inédita de investimento em imóveis com gestão profissional; entenda!
A Bloxs acaba de abrir uma operação pioneira no crowdfunding imobiliário, que terá garantias reais e contará com a assessoria da Bloxs Capital, responsável por acompanhar as obras, liberar os recursos e gerenciar eventualmente a venda das unidades. No projeto Bloxs SPE Verticale Imob I, os investidores poderão adquirir, a preço de custo, até 12 …
Qual é a diferença entre investimentos high yield, high grade e high quality?
Investimentos high yield, high grade e high quality são conceitos muito importantes para fazer uma boa diversificação de carteira, tanto com ativos tradicionais de renda fixa e variável quanto com ativos alternativos. Basicamente, esses três conceitos estão ligados à relação entre risco e retorno de um ativo e determinam seu respectivo peso no portfólio de …
0 que é a PEC da Transição e como pode afetar seus investimentos?
A PEC da Transição é uma proposta de emenda à Constituição que está sendo discutida entre os representantes do governo eleito de Luiz Inácio Lula da Silva e diversas lideranças parlamentares para permitir despesas consideradas inadiáveis fora do teto de gastos. Os investidores estão de olho nas negociações durante o período de transição, para saber …
Aprenda a organizar as finanças e investimentos
Como organizar as finanças e os investimentos é importante. Com as finanças organizadas, é possível poupar mais e com os investimentos organizados, há mais chances do investidor alcançar ganhos maiores. Acompanhe o nosso artigo e aprenda a organizar as finanças e investimentos Uma pessoa que possui um bom controle financeiro, com as contas organizadas, terá …
Estudos ESG comprovam: grandes gestores não abrem mão deste critério de investimento
Estudos ESG – A maioria dos gestores de fundos de investimento nas principais economias do mundo planeja aumentar suas alocações em ativos que sigam critérios ESG nos próximos três anos. E mais: 77% dos investidores institucionais querem parar de inserir projetos que não sigam os princípios ESG em seus portfólios no futuro próximo. Essas foram …
Bloxs estuda nova vertical de investimentos em mineração; entenda o cenário
A mineração é um dos setores mais estratégicos da nossa economia, responsável por 50% da balança comercial brasileira e por abastecer uma vasta cadeia de indústrias nacionais e internacionais. Grande gerador de empregos diretos e indiretos, o setor mineral é tão importante para o nosso país que conta com um órgão próprio de regulação, a …
Investimentos ESG: saiba como proteger o planeta sem abrir mão da rentabilidade
Os investimentos ESG seguem princípios na área ambiental, social e de governança para selecionar projetos comprometidos com os direitos humanos, boas práticas corporativas e a proteção do meio ambiente. As empresas que não se preocupam com esses temas correm sério risco de manchar sua imagem pública e perder espaço para companhias que adotam políticas para …
CVM altera regras de ofertas públicas; o que muda para captações e investimentos?
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) acaba de fazer mais uma reforma das normas que regulam as ofertas públicas de investimento no país, buscando aumentar a flexibilidade do processo e a concorrência no setor. As novas regras entrarão em vigor a partir de janeiro do ano que vem e visam atender ao enorme crescimento do …
O “Banquinho de Três Pernas” capaz de sustentar investimentos de peso
É algo inegável que investimentos de alta qualidade para o longo prazo são algo difícil de se encontrar. Porém, como defende Charlie Munger, o uso e conhecimento variado de modelos mentais pode ser algo extremamente útil no objetivo de encurtar esse tipo de caminho. Definindo o que deve ser observado inicialmente nas análises que levam …
Fiagro: saiba o que é e como financiar sua produção via fundos do agronegócio
O Fiagro (Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais) busca aumentar as fontes de financiamento do setor agropecuário, incentivando a modernização e o aumento da produtividade das fazendas. Inspirados no sucesso dos fundos imobiliários, os Fiagros pretendem facilitar a entrada de recursos nacionais e estrangeiros no agronegócio e promover a competitividade das empresas brasileiras que …
Gestão de portfólio: saiba como avaliar o desempenho dos seus investimentos
Uma boa gestão de portfólio requer a seleção de um conjunto de ativos capazes de entregar retornos crescentes ao longo do tempo, com um nível adequado de risco. Para determinar o sucesso de uma carteira de investimentos, não basta considerar o desempenho de um componente isolado, mas o resultado final de todo o portfólio em …
Investimento em startups brasileiras supera US$2 bi e promete ano recorde
As startups brasileiras estão se destacando no ecossistema de inovação da América Latina, atraindo bilhões de dólares em investimentos diretos para a expansão dos seus negócios. Nos últimos anos, o volume de capital alocado em empresas nacionais que fazem uso intensivo e criativo da tecnologia para escalar seus negócios tem sido impressionante. No primeiro trimestre …
Como declarar imposto de renda: dos investimentos tradicionais aos alternativos
Como declarar imposto de renda de investimentos é uma das maiores dúvidas de quem se preocupa em fazer uma boa diversificação de patrimônio e não quer cair nas garras do leão. O período para fazer a declaração já começou e, para você não deixar de fora nenhum detalhe das suas aplicações e ficar em dia …
Investimento em startups brasileiras neste ano já supera todo o volume de 2021
O cenário para investimento em startups brasileiras está extremamente aquecido, com um volume recorde de recursos destinados à inovação em nosso país. De acordo com o estudo “Inside Venture Capital”, do Distrito, os aportes realizados nos dois primeiros meses de 2022 superaram US$1,3 bilhão. Isso é mais do que tudo o que foi investido em …
Quais são os tipos de investimentos financeiros para ter renda passiva?
Os tipos de investimentos financeiros mais indicados para quem busca renda passiva no longo prazo muitas vezes não são os mais conhecidos do mercado. E, como diversos especialistas defendem, o melhor tipo de investimento é aquele que se encaixa melhor com o seu perfil de investidor. Mas existem conceitos importantes, como risco, liquidez e rentabilidade, …
Cresce participação feminina entre profissionais de investimentos alternativos, diz estudo
Apesar de melhorar a cada ano, a participação de profissionais mulheres nos investimentos alternativos ainda enfrenta grandes desafios. Um relatório recente da Preqin, fornecedora de dados e análises sobre investimentos alternativos, mostra que o número de mulheres atuando na indústria está crescendo, porém ainda há profundas discrepâncias que não terão uma solução rápida. A título …
Economia real: descubra como impulsionar seus investimentos
A economia real oferece excelentes oportunidades para quem quer investir com muita rentabilidade e segurança. Já pensou em receber na sua conta bancária uma participação nos lucros de empresas sólidas de setores como: Agronegócio Real Estate Energia renovável Turismo Entretenimento Saúde Educação Sim, as oportunidades da economia real são praticamente infinitas. E você ainda tem …
Novo guia de investimento direto em energia
Diversifique seus investimentos com projetos sólidos e promissores no mercado de energia renovável Se você chegou agora no mundo dos investimentos ou já se aventurou em ativos mais sofisticados e especulativos, com certeza já deve ter notado o seguinte: Tudo aquilo que é bom para o seu banco ou corretora normalmente não é bom para …
Fundos de papel: o que são e por que estão se destacando no mercado imobiliário?
Os fundos de papel oferecem exposição a uma grande variedade de títulos financeiros do mercado imobiliário através de um único investimento. Focados em renda e diversificação, esses fundos de recebíveis imobiliários diferem dos “fundos de tijolo”, pois suas cotas não têm lastro em imóveis físicos. Eles investem em títulos de dívida, como CRIs, LCIs e …
Investimentos alternativos: o que é, tipos, como funciona e como investir
Os investimentos alternativos são ativos financeiros que não se encaixam em uma das categorias convencionais de investimento. Por isso, você não encontrará essa modalidade de investimento altamente lucrativa em seu banco ou corretora. A razão é que os investimentos alternativos estão mais ligados a projetos específicos da economia real, em que o investidor pode financiar …
Venture capital: entenda como funciona o investimento direto em novas empresas
Venture capital, ou capital de risco, é uma forma de investimento direto em empresas em fase inicial de desenvolvimento, mas com alto potencial de crescimento no futuro. Essa excelente estratégia de diversificação de portfólio é muito usada por grandes investidores e instituições financeiras e não se limita apenas à injeção de recursos em startups. Os …
Aumento da Selic traz desafios para a economia e os investimentos; entenda
O aumento da Selic é uma medida tomada pelo Banco Central para conter a inflação e pode exercer impacto nos níveis de consumo, crédito, investimento e crescimento econômico do país.
Taxa Selic: o que é e como pode influenciar seus investimentos
A taxa Selic da nossa economia, também conhecida como taxa básica de juros, influencia muito mais seus investimentos do que você imagina. A Selic é um instrumento de política monetária que serve para controlar a inflação, isto é, os níveis de preços dos produtos e serviços que consumimos no nosso dia a dia. Todo país …
Investimento no exterior: saiba como blindar sua carteira com ativos dolarizados
O investimento no exterior é uma das melhores formas de diversificar, rentabilizar e proteger qualquer carteira focada em valor e geração de retornos consistentes no longo prazo. Ao ter exposição a ativos lastreados em dólar – moeda de reserva internacional utilizada para adquirir treasuries, isto é, títulos do governo americano, considerados como os mais seguros …